Domaine Droit Economie Gestion Mention Finance et Affaires Internationales Spécialité Banque, Chargé de Clientèle professionnels, formation en alternance

Présentation

• Activités visées:
• * Gérer, développer un portefeuille de clients/prospects ;
• * Mener un entretien de découverte, identifier les besoins et les motivations du client et conclure un entretien ;
• * Négocier les conditions de fonctionnement, les outils de suivi et de gestion de compte ;
• * Prévoir et gérer les excédents de trésorerie, détecter et interpréter les opérations suspectes ;
• * Réaliser l’analyse financière de l’entreprise (soldes intermédiaires de gestion, ratios financiers, etc.) ;
• * Identifier les besoins de financement et établir un plan de financement et de trésorerie ;
• * Suivre et analyser la rentabilité et le risque associés à un portefeuille de clients.

Compétences attestées

• Compétences ou capacités attestées :
• * Identifier les acteurs contribuant à l’organisation du marché des professionnels et le rôle de ces acteurs ;
• * Comprendre les principes de segmentation et discerner les besoins ;
• * Situer les principaux facteurs de risque d’un projet d’entreprise et apprécier sa viabilité économique ;
• * Identifier les formalités exigées pour l’ouverture d’un compte et analyser les documents fournis ;
• * Situer les garanties pouvant être demandées et en apprécier la pertinence ;
• * Intégrer les nouvelles technologies (télématique, monétique…) dans les propositions au client ;
• * Enoncer les caractéristiques des principaux produits d’assurance ;
• * Identifier les mécanismes fondamentaux de la comptabilité et les postes du bilan / compte de résultat ;
• * Identifier les principaux risques de la banque et les moyens d’y faire face ;
• * Capacité à définir et mettre en œuvre une stratégie de gestion d’un portefeuille de clients ;
• * Maîtriser les outils pour l’analyse rentabilité / risques d’un portefeuille de clients professionnels ;
• * Répondre aux besoins privés du professionnel ;
• * Capacité à faire preuve de maturité et de professionnalisme dans la relation avec la clientèle, en articulant compétence commerciale, rigueur procédurale et respect de la déontologie ;
• * Maîtriser les techniques de communication, d’entretien commercial, de négociation et de vente ;
• * Maîtriser les moyens de paiement (caractéristiques juridiques, proposer les plus adaptés, etc.).

Voies d'accès

• En contrat d’apprentissage
• En contrat de professionnalisation
• Par candidature individuelle
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• Par expérience
• Après un parcours de formation continue

Emplois accessibles

• Type emplois accessibles
• Le détenteur du diplôme peut exercer son activité, essentiellement salariée dans des banques, en tant que :
• * Conseiller-gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers et des professionnels

Secteurs d'activité

• Secteurs d'activité
• Etablissements financiers

Réglementations

A compléter (Reprise)

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP10367

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

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Date d'effet

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Fin d'enregistrement

—