Domaine Droit, Economie, Gestion, Mention Assurance, Banque, Finance, Spécialité Chargé de clientèle.

Présentation

• Ce professionnel gère et développe une clientèle de particuliers et de professionnels.
• Il construit une offre appropriée et assure le montage technique et administratif des contrats ; il ouvre des comptes ; il développe l’épargne ; il accompagne les projets de financement ; il assure les biens et les personnes ; il appréhende la situation patrimoniale du client en négociant avec lui dans le cadre d’un entretien d’approche globale ; il optimise la gestion de son portefeuille clientèle.

Compétences attestées

• Maîtriser les produits et services de la Bancassurance.
• Appréhender la situation financière d’un particulier et construire une offre appropriée.
• - Connaître l’ensemble des produits et services (épargne financière, assurance, crédits immobiliers,  assurance IARD, santé, service télématique et commerce électronique).
• - Décrire et analyser les caractéristiques techniques et commerciales du contrat.
• - Commercialiser les produits et services.
• - Contextualiser par rapport à l’environnement technique du produit.
• - Modéliser l’action commerciale pour entreprendre.
• Conduire un entretien d’approche globale
• - Décrire et analyser la situation financière du particulier.
• - Situer chaque type d’entretien en fonction de l’enjeu réel relationnel.
• - Comprendre au travers de la technique de l’entretien les besoins véritables du client.
• - Construire une réponse personnalisée.
• Négocier dans le cadre d’une approche patrimoniale globale
• - Faire ressortir les éléments négociables.
• - Effectuer la synthèse de l’ensemble des éléments et placer le besoin du client au centre de la négociation.
• - Appréhender les risques et les limites des éléments négociables.
• - Calculer une marge de négociation et mesurer l’impact des contreparties.
• - Conduire et réussir un entretien de négociation équilibré.
• - Maîtriser la mise en œuvre de différents types d’entretiens.
• - Savoir s’appuyer sur une expertise.
• - Entreprendre pour faire une proposition et conclure.
• Gérer et développer sa clientèle
• - Décrire et analyser son portefeuille pour analyser une clientèle, un marché.
• - Entreprendre pour modéliser l’action commerciale.
• - Concevoir, développer et faire aboutir dans le temps un projet d’action commerciale.
• Inscrire son activité dans un cadre international
• - Connaître la concurrence, la réglementation juridique et fiscale.
• - Se situer dans l’environnement institutionnel.
• Compétences transversales
• Apprendre à se former pour développer ses compétences
• Etre à l’écoute et ouvert au changement
• Recueillir et gérer des informations
• Contextualiser les informations
• Produire des informations pour agir
• Evaluer l’impact de son activité

Voies d'accès

• Par expérience
• Après un parcours de formation continue

Emplois accessibles

Il exerce le métier de chargé de clientèle particuliers.

Secteurs d'activité

Ce professionnel travaille dans le secteur de la banque et de l’assurance.

Réglementations

A compléter (Reprise)

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP11552

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

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Date d'effet

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Fin d'enregistrement

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