Domaine Droit, Economie, Gestion Mention Droit notarial, immobilier et du patrimoine Spécialité Ingénierie du patrimoine

Présentation

• Le professionnel :
• -analyse la situation patrimoniale d’un client
• -sélectionne les solutions d’investissement adaptées à son profil et ses besoins
• -propose  les aménagements à sa situation juridique ou fiscale nécessaires à la réalisation de ses objectifs.
• - établit un diagnostic patrimonial dans ses dimensions civiles, fiscales, sociales et financières
• - réalise une veille juridique et financière
• - conseille sur les possibilités de défiscalisation dans le cadre des dispositions légales
• - détermine une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier, ...) et oriente si besoin le client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille
• - assure la gestion du patrimoine en banques, dans les compagnies d’assurances,  ou en indépendants etc…
• -  suit et met à jour les dossiers clients à chaque évènement (cession de biens, succession, divorce, ...)

Compétences attestées

• Le titulaire de la certification a acquis les compétences suivantes:
• - connaissance de la réglementation des différents investissements ainsi que les opérations de financement.
• - connaissance des pratiques commerciales « approche du client ».
• - bon niveau d’expertise sur les principaux types de produits financiers et immobiliers - maîtrise des fondamentaux de la gestion du patrimoine,
• - maîtrise des techniques d’optimisation suivantes :
• -Structures de détention du patrimoine (relations patrimoniales du couple, choix d’une structure professionnel, formes particulières d’appropriation …)
• -Flux financiers (flux actuels et différés, prévoyance et retraite )
• -Investissements (assurance vie et contrats de capitalisation, marchés, instruments et placements financiers, investissements immobiliers)
• -Financements (différents types de prêts, montages  à effet de levier, garanties…)
• -Transmission à titre gratuit (principe et coût de la succession non préparée, différentes techniques de transmission, transmission de l’entreprise…)
• -Revenus fiscaux (ISF, expatriation…)
• Il est  formé aux entretiens clientèles (compréhension et écoute du client, adaptation des solutions au profil du client..).

Voies d'accès

• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• En contrat d’apprentissage
• Après un parcours de formation continue
• En contrat de professionnalisation
• Par candidature individuelle
• Par expérience

Emplois accessibles

• Gestionnaire de patrimoine
• Chargé de clientèle
• Chargé d’affaires
• Juriste en back office

Secteurs d'activité

• Banques
• Compagnies d’assurances
• Réseaux financier, spécialisé (en investissements immobiliers)

Réglementations

A compléter (Reprise)

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP14153

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

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Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

—