Assurance Banque Finance, spécialité Commercialisation des produits bancaires et d'assurances - marché des particuliers

Présentation

• Les titulaires de ce diplôme peuvent exercer les fonctions de commerciaux dans les domaines de la distribution des produits financiers et d’assurance au sein des réseaux bancaires, des compagnies d’assurance et mutuelles mais aussi en tant qu’indépendants au statut d’agent ou de courtier.
• Les principales appellations des métiers concernés sont les suivantes :
• * Chargé de clientèle bancaire,
• * Conseiller financier,
• * Conseiller en assurance,
• * Collaborateur commercial en assurances,
• * Agent d’assurance…
• Ces métiers sont largement ouverts sur de nombreuses possibilités d’évolutions notamment vers des postes plus techniques ou même des postes d’encadrement dans les domaines de la banque et de l’assurance comme conseiller en gestion de patrimoine, chargé d’affaires professionnels, directeur d’agence, chef des ventes, chef de secteurs…

Compétences attestées

• ENVIRONNEMENT DES METIERS DE LA BANQUE ET DE L’ASSURANCE
• Comprendre et connaître le marché des produits bancaires et d’assurance.
• Comprendre et connaître l’environnement juridique et les contraintes particulières associées à la distribution des produits financiers et des assurances.
• Comprendre et connaître les enjeux économiques et fiscaux des produits financiers et d’assurance.
• OUTILS PROFESSIONNELS BANCAIRES ET DE L’ASSURANCE
• Calculer les intérêts.
• Calculer l’impact financier du risque.
• Communiquer en anglais.
• Négocier et vendre les produits bancaires et d’assurances.
• Créer et développer sa clientèle.
• Construire des plans de développement commerciaux.
• PRATIQUE DE L’ACTIVITE BANCAIRE ET DE L’ASSURANCE
• Gérer le compte des clients.
• Intégrer les obligations réglementaires de la profession.
• Connaître des différents produits d’épargne, d’assurance et de crédit.
• Connaître les différentes dimensions du patrimoine du client .

Voies d'accès

• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• En contrat de professionnalisation
• En contrat d’apprentissage
• Après un parcours de formation continue
• Par expérience

Emplois accessibles

• * Chargé de clientèle bancaire,
• * Conseiller financier,
• * Attaché de clientèle bancaire,
• * Conseiller en assurance,
• * Collaborateur commercial en assurances,
• * Agent d’assurance…

Secteurs d'activité

Ces professionnels travaillent au sein des différentes agences des réseaux bancaires ainsi que dans les points de vente des réseaux d’assurances que ce soit comme salariés de compagnies ou comme indépendant, agent ou courtier, voir de salariés d’indépendant.

Réglementations

• Capacité professionnelle assurance Loi du 15 décembre 2005.
• Certification des prestataires de services d’investissement par l’Autorité des Marchés Financiers prévu à l’article L 621-7 du code monétaire et financier applicable à compter du 1 juillet 2010.

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP14902

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

—

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

31/10/2019