Inactif Niveau 5 RNCP15762

Conseiller de clientèle banque assurance

Cette certification est inactive.

Présentation

Le Conseiller de Clientèle banque assurance accueille, fidélise et développe une clientèle de particuliers ou de professionnels qui constitue un portefeuille-client appartenant à l'agence, il peut avoir son propre portefeuille qu’il doit faire évoluer, et il est sous la responsabilité de son Directeur d'agence et peut avoir sous sa responsabilité un ou des conseillers de clientèle de l’agence. Il doit être attentif aux demandes de ses clients et savoir anticiper leurs besoins: - étudier sa zone de chalandise et proposer la vente de produits financiers - analyser et étudier les besoins de la clientèle - établir des argumentaires de ventes pour répondre aux objectifs commerciaux et prévoir ou concevoir des plans d'actions commerciales en prospection - apporter des solutions financières tout en tenant compte du risque client - déterminer les potentiels du client et les cibles prioritaires, identifier les types de produits adaptés - assurer le suivi technique des dossiers, anticiper les conséquences de problèmes de dossiers

Compétences attestées

Les capacités attestées : - Etre spécialiste par type de clientèle (particuliers, professionnels, grandes entreprises, TPE, grands comptes et associations …), ou par domaine d’expertise (IARD, prévoyance, Vie, agricole, sinistres - Analyser les risques et la gestion d'une clientèle requièrent des connaissances juridiques et fiscales. Il connaît et maîtrise tous les produits financiers. Il commercialise des produits adaptés à chaque client. - Mettre en œuvre des actions commerciales ciblés en fonction des produits qu’il souhaite distribuer, entretien et fidélise les clients. Il doit être capable d'analyser les besoins des clients et proposer des solutions adaptées. - Définir des objectifs liés à des cibles identifiées, établir des objectifs de vente de produits spécifiques, créer des fichiers prospects ou clients ciblés et en assurer le suivi et la fidélisation afin d’en rendre compte régulièrement à sa hiérarchie. - Répondre à des objectifs chiffrés et à des actions commerciales précises ordonnées par sa hiérarchie directe, ses objectifs sont fixés à l'avance et ses résultats dûment contrôlés.

Voies d'accès

En contrat d’apprentissage
Par expérience
Par candidature individuelle
En contrat de professionnalisation
Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
Après un parcours de formation continue

Emplois accessibles

Type emplois accessibles Conseiller de clientèle Banque, Finance ou Assurances Assistant clientèle Assistant commercial Attaché de clientèle Chargé de gestion de clientèle bancaire Chargé de relation client Collaborateur commercial de courtier d'assurances Collaborateur commercial d'un agent général d'assurances Collaborateur d’agent général d’assurances Conseiller bancaire clientèle de professionnels Courtier en crédits Gestionnaire en assurances Gestionnaire en banque

Secteurs d'activité

Secteurs d'activité Le conseiller de clientèle banque assurance travaille dans : les banques, les établissements spécialisés dans le crédit, les compagnies d’assurances ou les sociétés de gestion de patrimoine. Il est intégré dans des agences de toutes tailles, de l’agence d’assurance, du cabinet de courtage, ou d’un groupe Mutualiste, à l’enseigne Bancaire Régionale Privée, Nationale ou Mutualiste.

Réglementations

- Pour les Banque et les Assurances : avoir un casier vierge - Pour vendre des produits d’assurances : - il faut avoir 21 ans. - l'obtention de la carte professionnelle est obligatoire. Les conditions à remplir pour l'obtenir sont précisées dans les articles R 511-2 ; R 511-4 ; R 513-1 ; R 513-2 ; R 513-4 ; R 514-5 ; R 514-6 du code des assurances. Cette carte permet de présenter en toute autonomie des produits d'assurance vie, IARD et capitalisation. Sa validité est liée à l’existence du contrat de travail puisqu'elle est délivrée par l'employeur (art. R514-3). Ce titre permet l'obtention de la carte professionnelle.