Conseiller en gestion de patrimoine et assurances

Présentation

Le conseiller assurances et gestion de patrimoine développe une clientèle dite « privée » ou « patrimoniale », selon les critères de segmentations liés aux revenus et au patrimoine, retenus par les entreprises. Il élabore une stratégie de préservation, d’accroissement, d’optimisation fiscale et de transmission du patrimoine de ses clients, dans le cadre d’une analyse globale. Ces activités sont : - commerciales (développement communications et négociations) ·         il identifie, convainc et fidélise une clientèle patrimoniale ; ·         il effectue le suivi et l’assistance d’une clientèle aisée dans la gestion de son patrimoine. - stratégiques et à haute expertise en matière de solutions patrimoniales (expertise économique juridique fiscale et financière) : ·         il réalise le bilan du patrimoine privé et professionnel des clients, ·         il caractérise les risques et les déséquilibres du patrimoine, en formalisant un diagnostic ; ·         il propose des solutions patrimoniales conformes aux besoins et aux objectifs des clients, et dans ce cadre, il préconise des assurances de personnes, des placements financiers, des placements immobiliers et en prévoit les financements.

Compétences attestées

Les titulaires de la certification sont capables de : - appréhender les marchés et les différents intervenants de la gestion de patrimoine ; - comprendre la segmentation de la clientèle et les besoins spécifiques de la clientèle patrimoniale ; - maîtriser les techniques de prospection, de négociation, d’entretien et de fidélisation de la clientèle patrimoniale ; - hiérarchiser et planifier les actions à mener pour optimiser la gestion du patrimoine de leurs clients ; - orienter et accompagner les clients vers le professionnel compétent, le cas échéant ; - connaître les informations et documents à recueillir pour effectuer un bilan patrimonial ; - maîtriser les techniques d’élaboration d’un bilan patrimonial ; - effectuer une analyse juridique, sociale, économique, financière et fiscale du patrimoine ; - déterminer les objectifs patrimoniaux des clients ; - caractériser les risques et les déséquilibres du patrimoine en formalisant un diagnostic patrimonial ; - préconiser des solutions patrimoniales (assurances, placements, dispositifs de défiscalisation notamment), adaptées aux besoins et objectifs des clients ; - maîtriser le cadre social, juridique, fiscal et financier des préconisations - maîtriser la formalisation des préconisations dans le respect des contraintes légales, réglementaires et déontologiques ; - maîtriser les techniques de veille juridique, fiscale, financière et déontologique. Les compétences attestées sont organisées au sein de 4 blocs de compétences. Bloc de compétences I : Développement commercial et négociation Bloc de compétences II : Gestion de l'expertise technique Bloc de compétences III : Déterminer les stratégies patrimoniales Bloc de compétences IV : Réaliser et exploiter un bilan patrimonial

Blocs de compétences (4)

Voies d'accès

• En contrat d’apprentissage
• Par expérience
• En contrat de professionnalisation
• Après un parcours de formation continue

Emplois accessibles

• Le conseiller en gestion de patrimoine est généralement en charge d’un portefeuille de clients. Lorsqu’il n’est pas en charge d’un portefeuille de clients, il intervient en appui de conseillers commerciaux, pour les problématiques commerciales et/ou d’expertise juridique, fiscale ou financière, posées par leurs clients patrimoniaux.
• Dans ce cadre les postes peuvent être intitulés : -          chargé de missions, chargé de l’animation commerciale, chargé de partenariats, inspecteur. -          ingénieur patrimonial (dans un réseau commercial ou au sein d’une direction juridique), gestionnaire de patrimoine.

Secteurs d'activité

Ces activités s’exercent principalement au sein d’un réseau commercial ou d’une direction commerciale, dans un secteur géographique attribué. Elles s’exercent en qualité de salarié ou d’indépendant (TNS) et elles requièrent de l’autonomie. Les entreprises concernées par ces activités sont : -          les entreprises d’assurances ; -          les établissements financiers (principalement les banques, les banques privées, les« bancassureurs») ; -          les intermédiaires d’assurances, notamment les agents généraux, les courtiers en assurances et les cabinets indépendants de gestion de patrimoine.

Réglementations

Les activités de commercialisation de produits d’assurances ou financiers nécessitent des habilitations professionnelles et des inscriptions à des registres professionnels (ORIAS, I.O.B.S.P., I.A.S., C.I.F.).      Pour l’intermédiation en assurances, les certificats de qualification professionnelle inscrits au RNCP et correspondant à la « spécialité 313 » (Art. A. 512-6 3e du code des assurances) permettent de justifier de la capacité professionnelle la plus élevée.

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP15790

Type d'enregistrement

Enregistrement sur demande

Date de décision

—

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

23/08/2020