Banque Finance Assurance spécialité Expertise des métiers d'agence

Présentation

• Les diplômés de la spécialité « Expertise des Métiers d'Agence » du master Banque-Finance-Assurance  ont pour vocation d’occuper le poste de chargé(e) de comptes professionnels (artisans, commerçants, professions libérale) dans un établissement bancaire.
• Ce métier consiste à gérer et à développer un portefeuille de clients « professionnels ». Il exige une double compétence en financement des petites entreprises et en gestion du patrimoine personnel du chef d'entreprise. Le diplômé est donc capable à la fois d’analyser la situation juridique, fiscale, économique et financière de la structure et de conseiller ces clients sur la partie privée de leur patrimoine.
• Une des évolutions du métier est la responsabilité d’un point de vente, le diplômé est aussi formé au management et à l’animation d’une équipe.
• Le diplômé lors de sa formation a appris à mettre en œuvre les activités inhérentes à la pratique du métier.
• - Il est capable de développer un portefeuille de clients/prospects professionnels (création du contact avec le client, conduite d’un entretien commercial, développement d’un argumentaire pour les financements et placements proposés).
• - Il sait réaliser un bilan de la situation économique, juridique et fiscale du professionnel, le conseiller et lui proposer des solutions adaptées en termes de services et de produits financier.
• - Il est capable de réaliser une analyse financière de l’entreprise
• - Il est capable de monter un dossier de crédit et de rendre les décisions sur les demandes de financement en fonction de l’analyse du dossier et du montant de la délégation.
• - Il est capable d’établir des documents de synthèse et les rapports de performance pour les clients du portefeuille géré.
• - Il maitrise les opérations de conseils et de gestion des comptes professionnels.
• - Il sait détecter les situations à risque, anticiper et déterminer des mesures correctives.
• - Il est capable de suivre et de développer un réseau d’apporteur d’affaires

Compétences attestées

• Les titulaires de ce diplôme sont évalués sur leurs capacités:
• - Commerciales et relationnelle (techniques de vente, prospection client, conduite d’entretien, gestion des conflits)
• - A synthétiser l’information
• - A maîtriser le cadre juridique et fiscale dans lequel évoluent leurs clients
• - A mettre en œuvre les règles de conduite qui régissent les activités bancaires et financières
• - A apprécier la viabilité économique d’un projet
• - A maîtriser les outils d’analyse et de diagnostic financiers
• - A travailler en équipe et à animer une équipe
• - A conseiller le client sur les produits d’épargne et de financement correspondant à sa situation financière, fiscale et patrimoniale aussi bien en ce qui concerne son activité professionnelle que sur la partie privée de son patrimoine.

Voies d'accès

• En contrat d’apprentissage
• Par expérience
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• Après un parcours de formation continue
• En contrat de professionnalisation
• Par candidature individuelle

Emplois accessibles

• Les emplois essentiellement visés par le diplôme sont :
• - Chargée/chargé de comptes professionnels
• - Chargé/chargée d’affaires bancaires professionnelles
• - Responsable de bureau de banque
• - Responsable d’agence bancaire

Secteurs d'activité

Etablissement bancaire et financiers

Réglementations

A compléter (Reprise)

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP16039

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

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Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

—