Marketing spécialité Carrières commerciales de la banque et de l'assurance

Présentation

• Le titulaire du diplôme a une mission à la fois commerciale, de conseil et technique.
• Il doit prospecter et vendre les produits et les services de la banque et de l'assurance, conseiller les clients professionnels avec qui il doit entretenir des relations personnalisées et instruire les dossiers.
• Il doit posséder en priorité capacité relationnelle et aptitude à la vente. Il doit être avant tout un bon commercial. Ce métier nécessite une grande rigueur, des capacités d'analyse et de synthèse et une maîtrise de l'outil informatique et des calculs financiers.

Compétences attestées

• Le titulaire du diplôme est capable de :
• - Informer et conseiller sur tous les produits du groupe et sur le choix des garanties
• - Vérifier la conformité et l'exhausitivité des pièces justificatives du contrat ou du réglement
• - Saisir informatiquement les données nécessaires à l'établissement ou au réglement d'un contrat
• - Répondre aux démarches des assurés par téléphone ou par courrier
• - Analyser les résultats et les projets des clients professionnels
• - Créer le contrat avec le client
• - Déceler les besoins du client et proposer une solution adaptée
• - Argumenter les placements proposés (compréhension de la situation économique)
• - Mener un entretien de vente à son terme
• - Suivre les clients professionnels au quotidien
• - Gérer les risques d'organiser son temps.

Voies d'accès

• Par expérience
• En contrat de professionnalisation
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• Après un parcours de formation continue
• Par candidature individuelle

Emplois accessibles

• Les postes habituellements proposés sont :
• - chargé d'affaires ou de clientèle des professionnels
• - chargé d'affaires entreprises
• - responsable de bureau
• - conseiller en assurance.
• A moyen terme, des évolutions sont possibles sur les postes de management (directeur d'agence) ou de formation (animateur commercial).

Secteurs d'activité

• Le futur diplômé peut être recruté par des entreprises telles que :
• - Banque mutualiste et coopérative
• - Succursale de banque
• - Petite antenne bancaire
• - Autres établissements de crédit
• - Sociétés d'assurances mutualistes ou non
• - Cabinet de courtage en assurances
• - Cabinet d'agents généraux en assurances ou société bancaire.

Réglementations

Une certification est nécessaire pour exercer ce métier et ce depuis juillet 2010.

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP16478

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

—

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

—