Assurance, banque, finance spécialité Carrières de la banque et de l’assurance

Présentation

• Le chargé de clientèle, auprès de la clientèle des particuliers, a une mission à la fois commerciale, de conseil et technique. Il doit prospecter et vendre les produits et les services de la banque et de l’assurance, conseiller les clients particuliers notamment ceux de son portefeuille avec qui il doit entretenir des relations personnalisées et instruire les dossiers.
• Le chargé de clientèle doit posséder en priorité capacité relationnelle et aptitude à la vente. Il doit être avant tout un bon commercial. Ce métier nécessite une grande rigueur, des capacités d’analyse et de synthèse et une maîtrise de l’outil informatique et des calculs financiers.

Compétences attestées

• Le futur diplômé doit être capable :
• - d’informer et conseiller sur tous les produits du groupe et sur le choix des garanties
• - de vendre au guichet ou par démarchage des produits standardisés
• - de vérifier la conformité et l’exhaustivité des pièces justificatives du contrat ou du règlement
• - de saisir informatiquement les données nécessaires à l’établissement ou au règlement d’un contrat
• - de répondre aux démarches des assurés par téléphone ou par courriers
• - de créer le contrat avec un client
• - de déceler les besoins du client et de proposer une solution adaptée
• - d’argumenter les placements proposés (compréhension de la situation économique)
• - de mener un entretien de vente jusqu’à son terme
• - d’organiser son temps

Voies d'accès

• En contrat de professionnalisation
• Après un parcours de formation continue
• Par expérience
• Par candidature individuelle

Emplois accessibles

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Secteurs d'activité

• - Banque mutualiste et coopérative
• - Succursale de banque
• - Petite antenne bancaire
• - Autres établissement de crédit
• - Société d’assurances mutualiste ou société d’assurances non mutualiste
• - Cabinet de courtage en assurances
• - Cabinet d’agents généraux en assurances ou société bancaire

Réglementations

Une certification est nécessaire pour exercer ce métier à partir du mois de juillet 2010 aussi le programme de cette formation inclus un module de préparation à cette certification (certification AMF).

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP16521

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

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Date d'effet

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Fin d'enregistrement

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