Inactif Niveau 5 RNCP16649

Conseiller commercial spécialisé en assurances de personnes et produits financiers

Cette certification est inactive. Elle a été remplacée par RNCP30392.

Présentation

Le champ d'intervention du « conseiller commercial spécialisé en assurances de personnes et produits financiers » comporte 3 activités principales :
- Conception et préparation d’actions commerciales en matière d’assurance et de produits financiers. - Analyse des situations individuelles, réalisation du bilan patrimonial et conseil en matière de prévoyance, et placements financiers. - Mise en place des solutions personnalisées pour la gestion et la transmission du patrimoine.

Compétences attestées

Les capacités attestées : § Qualifier et faire vivre une base de données commerciale. § Apporter des solutions en intégrant la dimension technique, commerciale et financière des problèmes posés. § Analyser un portefeuille clients à partir d'indicateurs clés. § Gérer le capital client et développer les ventes additionnelles. § Identifier le régime applicable aux clients ou prospects. § Evaluer le patrimoine, en déterminer les répartitions entre les différents héritiers. § Apporter des solutions en intégrant la dimension technique, commerciale et financière des problèmes posés. § Mettre en œuvre des applications de gestion commerciale.

Voies d'accès

Par expérience
En contrat d’apprentissage
Après un parcours de formation continue
Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
En contrat de professionnalisation
Par candidature individuelle

Emplois accessibles

L'emploi de conseiller commercial en assurances de personnes et produits financiers consiste à vendre des produits de prévoyance, d'assurance, de retraite et de gestion de patrimoine.
- Collaborateur(trice) d'agence
- Chargé(e) d'affaires
- Conseiller(ère) commercial(e)
- Chargé(e) clientèle

Secteurs d'activité

Le conseiller commercial spécialisé en assurances de personnes et produits financiers exerce son métier dans des agences d'assurance, cabinets de courtage, sociétés d’assurances, organismes financiers, banques, groupes de distribution…

Réglementations

Pour exercer cette profession, l'obtention de la carte professionnelle est obligatoire. Les conditions à remplir pour l'obtenir sont précisées dans les articles R 511-2 ; R 511-4 ; R 513-1 ; R 513-2 ; R 513-4 ; R 514-5 ; R 514-6 du code des assurances. Cette carte permet de présenter en toute autonomie des produits d'assurance vie, IARD et capitalisation. Sa validité est liée à l’existence du contrat de travail puisqu'elle est délivrée par l'employeur (art. R514-3). Ce titre permet l'obtention de la carte professionnelle.