Conseiller commercial spécialisé en assurances de personnes et produits financiers
Présentation
Le champ d'intervention du « conseiller commercial spécialisé en assurances de personnes et produits financiers » comporte 3 activités principales : - Conception et préparation d’actions commerciales en matière d’assurance et de produits financiers. - Analyse des situations individuelles, réalisation du bilan patrimonial et conseil en matière de prévoyance, et placements financiers. - Mise en place des solutions personnalisées pour la gestion et la transmission du patrimoine.
Compétences attestées
Les capacités attestées relèvent de : -Connaissance de tous les produits de l’assurance et de leurs particularités (individuelles et collectives). -Maîtrise de l’ensemble des produits de placement et leurs spécificités (produits de placement de l’assurance et de la banque). -Connaissance des situations individuelles au regard des régimes sociaux et de la fiscalité applicable. -Connaissance des méthodes d'analyse d'une situation patrimoniale. -Savoir cibler une clientèle potentielle en fonction des stratégies de développement produit. -Connaissance des techniques de conduite d'une négociation commerciale en matière de produits d’assurance et de produits financiers.
Voies d'accès
- En contrat d’apprentissage
- Par candidature individuelle
- Par expérience
- En contrat de professionnalisation
- Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
- Après un parcours de formation continue
Emplois accessibles
L'emploi de conseiller commercial en assurances de personnes et produits financiers consiste à vendre des produits de prévoyance, d'assurance, de retraite et de gestion de patrimoine.
Secteurs d'activité
Le conseiller commercial spécialisé en assurances de personnes et produits financiers exerce son métier dans des agences d'assurance, cabinets de courtage, sociétés d’assurances, organismes financiers, banques, groupes de distribution…
Réglementations
Pour exercer cette profession, l'obtention de la carte professionnelle est obligatoire. Les conditions à remplir pour l'obtenir sont précisées dans les articles R 511-2 ; R 511-4 ; R 513-1 ; R 513-2 ; R 513-4 ; R 514-5 ; R 514-6 du code des assurances. Cette carte permet de présenter en toute autonomie des produits d'assurance vie, IARD et capitalisation. Sa validité est liée à l’existence du contrat de travail puisqu'elle est délivrée par l'employeur (art. R514-3). Ce titre permet l'obtention de la carte professionnelle.
Composition des jurys
50 % de formateurs – 50 % de professionnels
50 % de formateurs – 50 % de professionnels
50 % de formateurs – 50 % de professionnels
50 % de formateurs – 50 % de professionnels
50 % de formateurs – 50 % de professionnels
50 % de formateurs – 50 % de professionnels
Métiers visés (codes ROME)
Informations générales
- Code
- RNCP1700
- Type d'enregistrement
- Enregistrement sur demande
- Date de décision
- —
- Date d'effet
- —
- Fin d'enregistrement
- 21/07/2012