Conseiller en gestion de patrimoine

Présentation

Première partie le bilan patrimonial : collecter les informations personnelles et patrimoniales du client / les analyser / définir, comprendre et hiérarchiser ses objectifs / déterminer son profil de risque 1)  Collecter les informations personnelles et patrimoniales du client dans le cadre d’un entretien spécifique. 2)  Organiser et analyser les informations recueillies dans le cadre d’un document écrit : le bilan patrimonial 3)  Définir, comprendre et hiérarchiser les objectifs du client. 4)  Les formaliser par un écrit dans le cadre du bilan patrimonial de manière précise et intelligible 5)  Analyser l’attitude du client vis-à-vis du risque      Deuxième partie le conseil : diagnostic et stratégie patrimoniale  6)  Poser un diagnostic global 7)  Proposer une stratégie patrimoniale globale tant au niveau financier que juridique et fiscal 8)  Commercialiser certaines solutions et exercer le rôle de maitre d’œuvre pour d’autres      Troisième partie : suivi et développement 9)  Assurer une veille de la situation de son client, de l’environnement extérieur ; adapter la stratégie patrimoniale en conséquence. 10) Gérer et faire évoluer l’offre de produits et de services 11) Développer le portefeuille clients

Compétences attestées

Les capacités attestées : 1)  Utiliser les rubriques d’informations fournies par le logiciel de référence pour la France : BIG expert 2)  Identifier et utiliser les termes et la règlementation du droit de la famille, droit des successions, droit des entreprises (droit des affaires), droit immobilier, droit des assurances, fiscalités des particuliers et des entreprises, droit social (retraite et prévoyance). 3)  Identifier les supports patrimoniaux (actifs financiers, immobiliers, marché de l’art) 4)  Saisir  les données sur le logiciel BIG EXPERT et extraire les éléments d’analyse fondamentaux. 5)  Analyser et commenter les données juridiques, fiscales, financières… 6)  Etablir un bilan à partir de BIG EXPERT 7)  Saisir  les données sur le logiciel BIG EXPERT et extraire les éléments d’analyse fondamentaux. 8)  Analyser et commenter les données juridiques, fiscales, financières… 9)  Etablir un bilan à partir de BIG EXPERT 10)Formaliser de façon précise le ou les objectifs du client et, si nécessaire, les hiérarchiser. 11)Identifier les différents types de comportement ou attitudes face aux risques 12) Utiliser les instruments de mesure permettant d’évaluer les attitudes (sur le module optiprofil de BIG EXPERT) 13) Réaliser et formaliser dans un document écrit un diagnostic prenant en compte l’ensemble des données : juridique, fiscal,… 14) Proposer une stratégie globale avec différentes préconisations et plan d’actions formalisés dans un document écrit. 15) Réaliser des simulations en utilisant le logiciel BIG EXPERT. 16) Sélectionner les supports d’investissement en fonction du scénario économique et financier. 17) Structurer juridiquement, socialement  et fiscalement le patrimoine. 18 ) Identifier et utiliser des outils permettant de sélectionner de nouveaux actifs.

Voies d'accès

• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• Par expérience
• Par candidature individuelle
• En contrat de professionnalisation
• Après un parcours de formation continue

Emplois accessibles

Conseiller en gestion de patrimoine (salarié ou indépendant)

Secteurs d'activité

Finance, Banque, Assurances, Immobilier

Réglementations

Activité de conseil : •Statut de conseil en investissement financier (CIF) •Compétence Juridique Appropriée (CJA)      Activité de commercialisation : •Carte T de commercialisation de produits immobiliers •Carte de démarcheur financier •Carte d’intermédiaire en assurance •Certification des autorités des marchés financiers (AMF)

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP17273

Type d'enregistrement

Enregistrement sur demande

Date de décision

—

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

21/07/2023