Finance, Contrôle, Comptabilité spécialité Négociation et ingénierie patrimoniale

Présentation

• Le professionnel conseille et guide une clientèle de particuliers/personnes physiques dans le  choix d'investissements/placements pour constituer ou optimiser leur  patrimoine financier selon la réglementation bancaire et financière, dans ce cadre il peut :
• Analyser la situation financière du client et réaliser un bilan de sa structure patrimoniale (assurance vie, valeurs mobilières,...)
• Définir avec le client ses objectifs (constitution d'une épargne, défiscalisation, ...) selon ses besoins (régime matrimonial,succession, ...)
• Etablir une étude patrimoniale, proposer les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés (assurance vie, portefeuille boursier, ...)
• Déterminer une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier, ...) et orienter si besoin le client vers unavocat, un notaire ou un gérant de portefeuille
• Etablir ou vérifier les documents justificatifs de placement, les rapports de rentabilité des produits financiers contractés et les adresser au client
• Suivre et mettre à jour les dossiers clients à chaque évènement (cession de biens, succession, divorce, ...)
• Mettre en œuvre des mandats de gestion.
• Il pourra aussi gérer une structure

Compétences attestées

• - Ingénierie patrimoniale : montages juridiques, fiscaux, financiers pour optimiser les situations patrimoniales. Implications : connaître les marchés et les produits financiers, les techniques de gestion de portefeuille et d'allocation d'actifs, le droit des régimes matrimoniaux et le droit successoral, l'optimisation fiscale et l'ingénierie sociale, la transmission du patrimoine privé et professionnel.
• - Négociation : les techniques de communication, les techniques de vente et de négociation appliquées à la gestion de patrimoine, face à cette clientèle patrimoniale
• Droit du patrimoine professionnel
• Réglementation bancaire
• Comptabilité générale
• Fiscalité
• Principes de la relation client
• Analyse statistique
• Calculs financiers
• Utilisation de logiciels financiers
• Analyse de risques financiers

Voies d'accès

• En contrat d’apprentissage
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• Après un parcours de formation continue
• En contrat de professionnalisation
• Par expérience

Emplois accessibles

• Types d'emplois accessibles :
• - conseiller en gestion de patrimoine ou conseiller en développement patrimonial
• - puis à terme : gestionnaire de patrimoine et ingénieur patrimonial

Secteurs d'activité

• Secteurs d'activité :
• - banque,
• - cabinets de gestion de patrimoine indépendants
• - compagnies d'assurance

Réglementations

A compléter (Reprise)

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP18376

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

—

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

31/10/2019