Inactif Niveau 6 RNCP19373

Conseiller en patrimoine financier

Cette certification est inactive. Elle a été remplacée par RNCP34386.

Présentation

Le/la Conseiller/ère en Patrimoine Financier développe et fidélise un portefeuille de clients privés « haut de gamme » et à fort potentiel. Il/elle développe une activité de gestion et de conseil financier en assurant la croissance de son fond de clientèle (augmentation du nombre de clients et du volume des actifs gérés), ainsi que la progression de sa rentabilité. Il/elle répartit son activité entre la gestion des patrimoines financiers, le conseil patrimonial et le développement de son portefeuille.
1- Prise en main d’un portefeuille de clients privés « haut de gamme » et mise en place d’actions commerciales Il gère son portefeuille de clients de façon dynamique, identifiant de nouveaux prospects et assurant leur suivi.
2- Négociation Relation Client (approche produit et besoin) Il suit et développe la relation sur l'ensemble des avoirs de ses clients
3- Conseil patrimonial (approche patrimoniale globale) et pérennisation de la relation Il commercialise l'ensemble des produits et services de sa structure appropriés aux besoins de ses clients.
4- Veille produits et marchés, mise à jour des connaissances techniques Afin de s'adapter à l'évolution constante des produits et marchés, le Conseiller en Patrimoine Financier s'informe en permanence des évolutions financières, juridiques et fiscales. Il entretient et développe ses connaissances sur les investissements mobiliers et immobiliers, la fiscalité des particuliers, l'assurance vie, les produits de défiscalisation, etc.

Compétences attestées

La certification est déclinée en 4 blocs de compétences capitalisables :
- Mettre en place les actions commerciales pour un portefeuille de clients privés « haut de gamme » :
- Négocier en combinant une approche « produit » et « besoin »
- Maîtriser le conseil patrimonial (approche patrimoniale globale) et pérenniser la relation
- Mettre à jour ses connaissances dans les domaines fondamentaux afin d’assurer la fiabilité de ses conseils patrimoniaux

Blocs de compétences (4)

Mettre en place les actions commerciales pour un portefeuille de clients privés « haut de gamme » : RNCP19373BC01

Compétences

* Organiser un recueil d'informations complet, préalable à un bon diagnostic
* Mener une analyse qualitative et quantitative des caractéristiques du patrimoine client
* Fixer des objectifs qualitatifs et quantitatifs en rapport avec le potentiel d'évolution et de rendement du portefeuille
* Piloter les actions commerciales (argumentaires, supports d'information...) fournis par l'entreprise ou construits sous sa propre initiative et validés par l'enseigne
* Utiliser les outils d'action commerciale fournis par l'entreprise ou construits sous sa propore initiative
* Organiser le reporting de son action
* Traiter l'insatisfaction des clients de façon pro-active
Modalités d'évaluation :
* Contrôle continu
* Examen final - Etude de cas - 4h

Négocier en combinant une approche "produit" et "besoin" RNCP19373BC02

Compétences

* Sélectionner les outils d'aide à l anégociation
* Utiliser un mode de communication verbal et non verbal efficace et adapté
* Utiliser les techniques d'entretien pour améliorer l'efficacité commerciale
* Positionner l'offre de l'établissement face aux offres des institutions concurrentes
Modalités d'évaluation :
* Contrôle continu
* Examen final - Etude de cas - 4h

Maîtriser le conseil patrimonial (approche patrimoniale globale) et pérenniser la relation RNCP19373BC03

Compétences

* Respecter la réglementation spécifique à la commercialisation des produits financiers
* Identifier les principaux objectifs patrimoniaux du client
* Réaliser des simulations et des projections patrimoniales
* Définir les objectifs du client, à partir de l’audit
* Proposer une stratégie patrimoniale à court, moyen et/ ou long terme
Modalités d’évaluation :
* Contrôle continu (travail en groupe, DST, QCM, simulations à partir de cas réels)
* Etude de cas – Examen final - 4h
* Simulation d’entretien – Examen final - oral

Mettre à jour ses connaissances dans les domaines fondamentaux afin d’assurer la fiabilité de ses conseils patrimoniau RNCP19373BC04

Compétences

* Interroger les banques de données publiques ou privées d’informations juridiques, fiscales et sociales
* Utiliser des revues de presse internes à l'entreprise et exploiter des revues et magazines spécialisés
* Utiliser et compiler régulièrement des textes relatifs à la commercialisation des produits financiers
* Organiser et rédiger des notes de lecture et de synthèse
Modalités d’évaluation :
* Contrôle continu (travail en groupe, DST, QCM, simulations à partir de cas réels)
* Projet tutoré (remise d’un mémoire)
* Examen final - Soutenance

Voies d'accès

En contrat d’apprentissage
Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
Après un parcours de formation continue
En contrat de professionnalisation
Par candidature individuelle
Par expérience

Emplois accessibles

Conseiller(ère) en patrimoine financier
Conseiller(ère) en gestion de patrimoine
Conseiller(ère) patrimonial
Conseiler(ère) clientèle gestion privée

Secteurs d'activité

Il/elle exerce son activité au sein des grands établissements bancaires organisés en réseaux ainsi qu'au sein des structures de taille plus modeste: filiales des banques ou des compagnies d'assurances, sociétés de courtage, cabinets de gestion de patrimoine indépendants ou sociétés de gestion