Droit, économie, gestion, mention Finance spécialité Banque-finance-assurance

Présentation

• - Analyser la recevabilité de la demande de crédit, la situation financière du client et rechercher les informations complémentaires (greffe, liasse fiscale, ...)
• -  Evaluer les risques économiques, financiers, juridiques liés à l'octroi du crédit et vérifier la rentabilité de l'opération pour la banque
• -  Etablir une étude patrimoniale, proposer les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés (assurance vie, portefeuille boursier, ...)
• -  Déterminer une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier, ...) et orienter si besoin le client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille
• -  Réaliser un bilan de la situation financière du client et effectuer des propositions commerciales
• -  Proposer le service/produit financier adapté à la demande du client
• -  Déterminer les résultats quotidiens par produit, ligne de produits (titres, taux, ...) et établir les courbes d'évolution
• -  Valoriser les portefeuilles d'actifs financiers en continu
• -  Analyser l'information financière, économique et géopolitique pouvant impacter les marchés
• -  Identifier les objectifs et les priorités des clients (valorisation de capital, fonds sécurisés, revenu régulier, ...)
• -  Calculer la valeur quotidienne de chaque actif financier du portefeuille, son évolution et mesurer les risques financiers
• -  Identifier les besoins en renouvellement de titres/actifs financiers du portefeuille selon leur courbe d'évolution et les indices des marchés financiers
• -  Surveiller l'équilibre de répartition du portefeuille (actions, obligations, ...) suivant les critères de rentabilité souhaités

Compétences attestées

• Calculs financiers et Mathématiques financières
• Analyse de risques financiers
• Comptabilité générale
• Réglementation bancaire
• Droit civil et droit du patrimoine professionnel et Fiscalité
• Réglementation bancaire
• Economie des marchés financiers
• Fiscalité
• Analyse statistique
• Ratios de contrôle
• Méthodes de valorisation
• Macroéconomie
• Microéconomie

Voies d'accès

• En contrat de professionnalisation
• Par candidature individuelle
• Par expérience
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• En contrat d’apprentissage
• Après un parcours de formation continue

Emplois accessibles

analyste financier, analyste crédit, chargé de clientèle entreprise, responsable commercial, conseiller en gestion de patrimoine,  responsable production sinistre, trading, back-office, gestion des risques, gestion d’actifs, gestion actif-passif, Trésorier, Responsable financier, Conseiller clientèle entreprise ou professionnelle, Auditeur comptable et financier, Conseiller en fusions acquisitions

Secteurs d'activité

Banque Finance Asurance

Réglementations

A compléter (Reprise)

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP19651

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

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Date d'effet

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Fin d'enregistrement

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