Domaine Droit, économie, gestion, Mention "Assurance, banque, finance : chargé de clientèle"

Présentation

• La licence professionnelle Mention "Assurance, Banque, Finance : chargé de clientèle"  certifie des étudiants et des professionnels, en partenariat avec le centre de formation de la profession bancaire (CFPB), au métier de conseiller clientèle de particuliers (« bonne gamme » et « grand public ») en agence de bancassurance, par la voie de l'alternance (contrat d'apprentissage ou de professionnalisation)
• Deux parcours sont proposés :
• - Chargé de clientèle en alternance (CCA)
• - Conseiller clientèle expert (formation continue)
• L'exercice de ce métier repose principalement sur les activités suivantes :
• -       La gestion d’ un portefeuille de clientèle de particuliers
• -       La vente de produits financiers (produits de paiement,  financement, d’épargne et d’assurance)
• -       Le conseil et l’information auprès de la clientèle
• -       La participation à la rentabilité de l’agence bancaire
• Compétences ou capacités évaluées :
• Parcours formation initiale
• - Maîtriser les techniques de négociation et de vente
• - Adopter un comportement commercial dans le respect des attentes du client
• - Connaître et promouvoir la gamme des services liés aux comptes et leurs tarifications
• - Connaître et promouvoir les produits d’épargne bancaires et non bancaires
• - Maîtriser l’articulation technique et fiscale des produits d’assurance-vie
• - Prévenir et gérer les risques bancaires
• - Ouvrir et gérer les comptes des particuliers
• - Proposer des crédits et assurance
• - Gérer les conflits avec la clientèle dans le respect de la règlementation bancaire en vigueur
• Parcours formation continue "chargé de clientèle expert"
• - Approfondir la maîtrise des techniques de performance commerciale
• - Identifier le patrimoine du client
• - Maîtriser les techniques de l'approche globale
• - Connaître et promouvoir la tarification
• - Maîtriser les axes de développement de la rentabilité d'un portefeuille
• - Prévenir et gérer les risques
• - Maîtriser les liens entre l'environnement économique et l'activité bancaire

Compétences attestées

• Capacités communes aux licences professionnelles :
• - Capacité d’abstraction, d’analyse et de synthèse
• - Capacité de mobiliser ses connaissances pour identifier et poser une problématique
• - Capacité à communiquer et développer une argumentation écrite et orale
• - Capacité à circonscrire un objet de recherche et à adopter la méthodologie appropriée

Voies d'accès

• Par expérience
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• Après un parcours de formation continue
• En contrat de professionnalisation
• Par candidature individuelle

Emplois accessibles

• Type d'emplois accessibles:
• - Conseiller clientèle de particuliers grand public
• - Chargé de relation clientèle bancaire
• - Conseiller financier grand public
• - Conseiller clientèle de particuliers clientèle intermédiaire/bonne gamme

Secteurs d'activité

• Secteurs d'activité:
• Banques et assurances

Réglementations

• La réglementation entrée en vigueur le 1er juillet 2010 introduit une nouvelle obligation pour les Prestataires de Services d’Investissement (PSI) que sont les établissements de crédits et les entreprises d’investissement.
• Il s’agit de s’assurer que les personnes physiques placées sous leurs autorités ou agissant pour leurs comptes disposent des qualifications et de l’expertise appropriées ainsi que d’un niveau de connaissances suffisant. Pour ce faire, les PSI  peuvent opter pour une certification par un organisme et un examen agréés par l’AMF afin de faire face aux évolutions réglementaires en vérifiant les connaissances des salariés, et en améliorant le service proposé aux clients.
• La certification AMF (Autorité des marchés financiers) est recommandée. Les apprenants ont la possibilité de se présenter à l’examen AMF durant la formation.

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP19804

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

—

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

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