Conseiller patrimonial agence
Présentation
Le Conseiller patrimonial agence conseille ses clients dans la gestion et le développement de leur patrimoine. Ses activités consistent à : - Analyser la situation du client en établissant par exemple un bilan patrimonial, - Aider le client à définir ses objectifs et ses besoins, - Proposer le cadre juridique et fiscal le plus adapté à ses projets, - Orienter le client vers les placements les plus judicieux, - Répondre à l’évolution de ses objectifs en entretenant des contacts étroits et réguliers, - Rechercher de nouveaux clients.
Compétences attestées
Le (la) titulaire est capable de : • Prendre en charge le client « bonne gamme » • Préparer l’entretien avec le client • Questionner le client ou le prospect • Préparer les informations nécessaires à la découverte • Découvrir la situation patrimoniale du client par l’approche globale • Exploiter à plusieurs la relation client • Etablir des préconisations adaptées aux objectifs et à la situation du client • Expliquer au client l’impact des préconisations sur sa situation personnelle • Concrétiser les propositions faites aux clients « bonne gamme » • Analyser son portefeuille de clients patrimoniaux • Développer son portefeuille • Mesurer ses résultats • Rendre compte à sa hiérarchie • S’assurer de la qualité de service et de relation avec le client
Blocs de compétences (3)
Mettre en œuvre une démarche relationnelle adaptée à une clientèle bancaire patrimoniale RNCP21730BC01
Compétences
Descriptif : - Prendre en charge le client « bonne gamme » - Questionner le client ou le prospect - Découvrir la situation patrimoniale du client par l’approche globale - Prendre en compte la réglementation en vigueur (protection client, lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme,…) - Exploiter la relation client avec d’autres experts de la banque Modalités d’évaluation : Epreuve orale : Mise en situation individuelle sur la base d’une situation clientèle reconstituée portant sur l’accueil, la découverte ou toute autre situation de contact, de conseil et de questionnement sur la situation, les projets, les problématiques,… d’un client « bonne gamme ».
Proposer des solutions patrimoniales adaptées aux besoins de la clientèle bancaire "bonne gamme" RNCP21730BC02
Compétences
Descriptif : - Etablir des préconisations adaptées aux objectifs et à la situation du client. - Expliquer au client l’impact des préconisations sur sa situation personnelle Modalités d’évaluation : Epreuve écrite : Cas pratique sur la base d’un dossier client et d’une synthèse d’informations recueillies auprès du client (cas pratique N°1)
Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale "bonne gamme" dans un établissement bancaire RNCP21730BC03
Compétences
Descriptif : - Concrétiser les propositions faites aux clients « bonne gamme » - Analyser et développer son portefeuille de clients « bonne gamme » - Mesurer ses résultats et rendre compte à sa hiérarchie - S’assurer de la qualité de service et de relation avec le client. Modalités d’évaluation : Epreuve écrite : Cas pratique sur la base d’éléments contextuels fournis, en vue de l’établissement d’un plan d’action commerciale (Cas pratique N°2).
Voies d'accès
- En contrat d’apprentissage
- Par expérience
- Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
- Après un parcours de formation continue
- En contrat de professionnalisation
Emplois accessibles
Selon la nature de l’établissement qui l’emploie,le Conseiller Patrimonial Agence sera conseiller patrimonial agence, conseiller en gestion de patrimoine, conseiller de clientèle « bonne gamme », conseiller de clientèle « haute gamme ».
Secteurs d'activité
Le Conseiller Patrimonial Agence exerce son activité dans un établissement bancaire et plus particulièrement dans une agence de proximité. Il est rattaché au directeur de l’agence bancaire du marché des particuliers et des professionnels, il peut être rattaché parfois directement au directeur de groupe d’agences.
Réglementations
Détention d’un examen certifié par l’Autorité des marchés financiers ou succès à l’évaluation interne des connaissances minimales requises par l’Autorité des marchés financiers. Dispense pour les personnes en fonction au 1er juillet 2010.
Composition des jurys
Jury de délivrance : 4 personnes dont 2 professionnels
Jury de délivrance : 4 personnes dont 2 professionnels
Jury de délivrance : 4 personnes dont 2 professionnels
Jury de délivrance : 4 personnes dont 2 professionnels
Jury de délivrance : 3 personnes dont 2 professionnels
Métiers visés (codes ROME)
Informations générales
- Code
- RNCP21730
- Type d'enregistrement
- Enregistrement sur demande
- Date de décision
- —
- Date d'effet
- —
- Fin d'enregistrement
- 17/04/2022