Droit, économie, gestion ; Mention Assurance, banque, finance : chargé de clientèle ; Spécialité: Produits bancassurances et gestion patrimoniale

Présentation

• Le titulaire de cette certification assure la gestion quotidienne d’un portefeuille de clients professionnels dont il a la charge.
• Ce professionnel est un conseiller gestionnaire  qui traite la totalité des besoins d’une clientèle particuliers (financement d’investissements immobiliers, crédit à la consommation, vente de produits financiers etc.…).
• Pour cela il :
• - analyse la situation financière et les besoins du client,
• - construit une offre adaptée à ces besoins,
• - assure la commercialisation des produits bancaires mais aussi d’assurance.

Compétences attestées

• * Maitriser dans leur contexte économique et social les produits et services de la bancassurance
• *  Conduire un entretien d'approche globale
• * Négocier dans le cadre d'une approche patrimoniale globale
• *  Apprendre à se former pour développer ses compétences
• * Transmettre son savoir et son savoir-faire
• * Appréhender la situation patrimoniale d'un particulier et construire une offre appropriée
• *  Gérer et développer sa clientèle
• * Utiliser les outils informatique de bureautique, de communication et de simulation financière propres à chaque établissement pour gérer un portefeuille de clients, analyser leur évolution financière et patrimoniale en fonction des documents collectés et analyser les risques propres à chacun.
• * Analyser la situation financière d’une PME, d’une entreprise agricole, d’un artisan, d’une profession libérale, d’une association afin de proposer les financements adaptés aux besoins de l’activité.
• * Analyser la situation patrimoniale et fiscale de personnes et d’entreprises afin de proposer des produits d’épargne, de placements et d’assurance destinés à l’optimiser.
• * Maîtriser la méthodologie et la conduite de l’entretien de négociation afin d’atteindre les objectifs de production fixés par un chef d’agence
• Ses compétences sont de nature techniques mais aussi relationnelles et organisationnelles : évaluer la situation financière d’un client, apprécier le risque, négocier avec le client, travailler en autonomie au sein d’une agence.
• Le titulaire de cette certification :
• * connaît le fonctionnement de la profession bancaire et de l'économie monétaire
• * connaît les produits et les mécanismes de distribution de l'assurance en France
• * maîtrise les techniques d'établissement des diagnostics en matière d’offres de financement en vue de proposer des solutions adaptées
• * connaît les techniques de communication et d'encadrement.
• * appréhende l'environnement juridique de l'entreprise : contrats, problèmes, responsabilité
• * maîtrise les outils de communication (anglais, informatique et web)
• * maîtrise les techniques de vente et de gestion des clients (appréciation des risques)

Voies d'accès

• Après un parcours de formation continue
• En contrat de professionnalisation
• Par candidature individuelle
• Par expérience
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• En contrat d’apprentissage

Emplois accessibles

• Ce professionnel peut prétendre aux emplois suivants :
• ·         « Chargé de clientèle professionnelle »
• ·         « Conseiller professionnel agriculture»
• ·         « Conseiller professionnel »

Secteurs d'activité

• Les secteurs d’activité accessibles sont ceux de la banque et de l’assurance
• Ces professionnels travaillent principalement  dans les établissements de crédit et les compagnies d'assurances. Ils peuvent aussi exercer leurs compétences dans  les sociétés de réassurance, les fonds de pension, les caisses de retraite, les sociétés de gestion de portefeuille, les sociétés spécialisées dans l'épargne salariale

Réglementations

A compléter (Reprise)

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP22786

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

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Date d'effet

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Fin d'enregistrement

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