Inactif Master Niveau 7 RNCP23835

Master Gestion de patrimoine

Cette certification est inactive.

Présentation

Parcours-type : Gestion de patrimoine
L’objectif du Master Gestion de patrimoine est de certifier des spécialistes en gestion de patrimoine aptes à développer les meilleures stratégies de gestion de patrimoine - qu'ils auront appris à maîtriser à partir d'une connaissance approfondie des principes financiers, juridiques et fiscaux- et des techniques de vente. La spécialité vise à former des professionnels en mesure de définir des offres d’allocations d’actifs qui prennent en compte les souhaits spécifiques de leurs clients, que ce soit en termes de fiscalité, de prise de risque, de rentabilité attendue, d’horizon d’investissement ou de supports. A ce titre, le master constitue une certification d'excellence dans des domaines tels que : La fiscalité (personnelle et des dirigeants, du patrimoine, internationale): - L'analyse du risque fiscal - Le droit (famille, succession...) - Les investissements immobiliers (du point de vue juridique, fiscal et financier) - Les montages financiers, les stratégies de diversification, l'évaluation d'entreprise - Le management de la relation commerciale.

Compétences attestées

A l’issue du Master à Gestion de patrimoine, le diplômé est capable de : - Réaliser le bilan patrimonial d’un particulier (les actifs qu’il possède), tenant compte des caractéristiques de la personne, de sa famille, de sa situation financière et professionnelle, de son aversion au risque, de son histoire et de ses objectifs patrimoniaux. - Concevoir des stratégies patrimoniales globales intégrant : le couple rentabilité/risque des actifs dans lesquels le patrimoine peut être investi, la transmission du patrimoine tenant compte de la fiscalité et des problématiques familiales, les besoins financiers à venir, les risques juridiques et fiscaux des montages proposés - Conseiller un épargnant individuel dans ses choix pour constituer un patrimoine, diversifier ses investissements, assurer la rentabilité de son épargne, préparer sa retraite ou envisager sa succession, dans un contexte français ou international. - Définir des offres d'allocations d'actifs (financiers, immobiliers…) répondant aux souhaits et aux possibilités spécifiques du client… - Faire de la veille juridique, fiscale et financière afin de faire évoluer les préconisations patrimoniales réalisées. - Argumenter, convaincre et adapter les propositions dans une optique commerciale ; démontrer l’intérêt stratégique et financier de l’opération proposée. - Coordonner le travail de spécialistes (notaires, experts-comptables, banquiers, assureurs, avocats, agents immobiliers et autres gestionnaires d'actifs).

Emplois accessibles

Conseiller fiscal / Conseillère fiscale Gérant(e) de patrimoine

Secteurs d'activité

Secteurs d’activités - Banques/Finances/Assurances - Audit et conseil - Fusions & Acquisitions - Notariat - Droit

Réglementations

Le master : - Confère la compétence juridique appropriée ; - est un diplôme de master permettant de justifier du niveau I de capacité professionnelle – intermédiation (art. A. 512-6 du code des assurances); - est un diplôme délivré au nom de l’État, d’un niveau supérieur à trois années d’études supérieures après le baccalauréat et sanctionnant des études juridiques, économiques ou commerciales (Décret n°2008-355 du 15 avril 2008 modifiant le décret n°72-678 du 20 juillet 1972 fixant les conditions d’application de la loi n°70-9 du 2 janvier 1970 réglementant les conditions d’exercice des activités relatives à certaines opérations portant sur les immeubles et les fonds de commerce).