Assurance, Banque, Finance : chargé de clientèle

Présentation

• Le conseiller Commercial de Clientèle Particulier parcours Conseiller commercial clientèle particulier gère et développe un portefeuille de clients dans le secteur de la banque/assurance. Il équipe ses clients de produits d'épargne, de prévoyance, d'assurance, de services et de crédit. Ses activités principales sont :
• * - entrer en relation avec une clientèle de particuliers
• * - répondre aux besoins des clients (besoins de produits, de services, d'épargne, de financement)
• * - développer le volume d'affaires réalisé par son établissement

Compétences attestées

• Le conseiller Commercial de Clientèle Particulier est capable de :
• * - expliquer à un client les modalités et le fonctionnement de l'épargne bancaire, distinguer toutes les variétés de valeurs mobilières utilisées par une clientèle de particuliers, exécuter un ordre de bourse simple ;
• * - appliquer les options en matière de fiscalité des valeurs mobilières ;
• * - réunir et apprécier les garanties et autres pièces juridiques nécessaires à la présentation d'un dossier de financement ;
• * - interroger les bases de données sur les encours et incidents des emprunteurs ;
• * - identifier les principes et les mécanismes des opérations relatives au fonctionnement des comptes ;
• * - détecter les incidents de fonctionnement et les opérations suspects ;
• * - analyser et porter un jugement sur la qualité d'une relation et proposer le cas échéant des solutions ;
• * - comprendre, prévenir et gérer les risques relatifs à la vie en agence ;
• * - analyser l'ensemble des besoins et motivations du client, en vue d'accompagner la constitution de son patrimoine ;
• * - adapter le questionnement au comportement du client ;
• * - concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante ;
• * - composer le scénario d'offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées ;
• * - prévoir l'évolution future du patrimoine en fonction de l'orientation des flux compte-tenu des aléas ;
• * - conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture sur la base du diagnostic effectué.

Voies d'accès

• Par expérience
• Après un parcours de formation continue
• En contrat de professionnalisation
• Par candidature individuelle

Emplois accessibles

• Ce professionnel peut prétendre aux emplois suivants :
• * - assistant clientèle
• * - conseiller clientèle particulier
• * - conseiller en assurance
• * - conseiller clientèle à distance
• Ces métiers sont ouverts sur de nombreuses possibilités d'évolution vers des postes plus technique ou vers des postes d'encadrement dans les domaines de la banque et de l'assurance : conseiller en gestion de patrimoine, chargé d'affaires gestion privée, directeur d'agence...

Secteurs d'activité

Le Conseiller Clientèle de particuliers exerce son activité dans un établissement bancaire et plus particulièrement dans les activités de la banque de détail. Il peut également intégrer une société d'assurance ou un cabinet de courtage en crédits (immobilier et à la consommation) et en assurances.

Réglementations

A compléter (Reprise)

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP24751

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

—

Date d'effet

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Fin d'enregistrement

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