Inactif Niveau 6 RNCP25483

Responsable de clientèle banque, finance, assurance

Cette certification est inactive. Elle a été remplacée par RNCP34573.

Présentation

Les métiers visés sont tous ceux qui présentent, conseillent, commercialisent des produits bancaires, financiers, d'assurance pour la gestion d'un portefeuille de clients particuliers ou professionnels. Le responsable de clientèle Banque, Finance, Assurance équipe la clientèle de produits d'épargne, de prévoyance, d'assurance, de services et de crédit, et permet de gérer un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, sous la responsabilité d'un directeur d'agence. Grâce à ses aptitudes de raisonnement et d'analyse, il suggère des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle, et doit évoluer vers des fonctions d'encadrement.

Compétences attestées

La certification atteste que le titulaire possède les compétences suivantes : - Développement d'un portefeuille clients d'un organisme bancaire, de la finance ou de l'assurance; - Présentation technique de produits financiers, bancaires et d'assurances; - Conseils clients sur des problématiques bancaires, financières et d'assurance; - Contrôle de dossiers techniques de clients en lien avec des demandes et des situations données.

Blocs de compétences (5)

Gestion d’un portefeuille clients dans le respect de la réglementation RNCP25483BC01

Compétences

Descriptif : Gérer des opérations en connaissant le fonctionnement de la profession bancaire et de l'économie monétaire. Modalités d’évaluation : Le candidat tire au sort une question de réflexion relative à une ou plusieurs des compétences associées au bloc de compétences.

Maîtrise des dimensions patrimoniale et juridique RNCP25483BC02

Compétences

Descriptif : Etablir des diagnostics en matière de fiscalité des particuliers et proposer des solutions adaptées. Modalités d’évaluation : Le candidat tire au sort une question de réflexion relative à une ou plusieurs des compétences associées au bloc de compétences.

Maîtrise des fondamentaux du fonctionnement de l’entreprise RNCP25483BC03

Compétences

Descriptif : Maîtriser les dispositions juridiques, comptables et financières d’une entreprise. Modalités d’évaluation : Le candidat tire au sort une question de réflexion relative à une ou plusieurs des compétences associées au bloc de compétences.

Conseil et gestion d’un portefeuille de clients professionnels RNCP25483BC04

Compétences

Descriptif : Gérer les clients professionnels en tant que particuliers par l’analyse de leurs bilans et de leurs situations personnelles et économiques. Modalités d’évaluation : Le candidat tire au sort une question de réflexion relative à une ou plusieurs des compétences associées au bloc de compétences.

Mise en œuvre de la relation client RNCP25483BC05

Compétences

Descriptif : Assurer toutes les phases de la vente grâce à la maitrise des techniques commerciales et la mise en place d’outils d’aide à la vente. Modalités d’évaluation : Le candidat tire au sort une question de réflexion relative à une ou plusieurs des compétences associées au bloc de compétences.

Voies d'accès

Par expérience
Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
En contrat d’apprentissage
Après un parcours de formation continue
En contrat de professionnalisation

Emplois accessibles

Position hiérarchique : Cadre moyen ou assimilé / Agent de maîtrise Position fonctionnelle : •Responsable de clientèle; •Conseiller financier; •Responsable d'agence; •Conseiller commercial; •Chargé de clientèle haut de gamme; •Chargé de clientèle profesionnelle; •Conseiller bancaire; •Directeur adjoint d'agence.

Secteurs d'activité

. Etablissements bancaires ou établissements spécialisés dans le financement et l'épargne proposant généralement aussi des produits d'assurance de biens et de personnes; compagnies d'assurances proposant aussi des produits financiers. . Les entreprises sont en général des enseignes nationales ou leurs filiales régionales, mais elles peuvent également être des agents généraux d'assurance ou des courtiers indépendants.

Réglementations

La certification répond aux prérogatives d'obtention des cartes professionnelles de démarchage financier et d'assureur niveau II. La carte de démarchage financier est fournie par l'organisation pour laquelle le professionnel agit : conformément au décret n° 2004-1019 du 28 septembre 2004, tout démarcheur doit justifier de certaines compétences professionnelles, faire preuve d'honorabilité et, surtout, être en mesure de produire une assurance en responsabilité civile professionnelle. Pour avoir accès à la carte d'assureur niveau II, le professionnel doit avoir suivi un programme minimal de formation conformément à l'annexe à l'arrêté du 26 juin 1985, JO du 03.07.1985, et peut ainsi présenter des opérations d'assurances ou de capitalisation mentionnées aux paragraphes 1 et 2 de l'article R 511-2 du Code des Assurances, confirmé plus récemment par le décret du 30 août 2006, Article R512-9. La certification permet aussi la préparation à la certification AMF, nécessaire depuis l'arrêté du 30 janvier 2009 publié au JO du 6 février 2009. L'évolution de la certification se fait notamment en fonction des prérogatives de l'ACPR (Autorités de Contrôle Prudentiel et de Résolution) et des obligations nécessaires à l'enregistrement des titulaires sur le fichier ORIAS.