Assurance, Banque, Finance : chargé de clientèle

Présentation

• Promouvoir et vendre l’offre courante de bancassurance -épargne, crédit, assurance vie et Incendie Accident et Risques Divers - pour répondre aux besoins d’une clientèle dite “ de moyenne gamme ”
• * Réaliser les prestations de services induites par l’activité commerciale : traiter les échéances, établir les contrats, saisir et mettre à jour les bases de données liées à l’activité.

Compétences attestées

• Elles peuvent être regroupées en trois sous-ensembles :
• 1° Les compétences disciplinaires générales
• Elles portent sur les grands champs disciplinaires suivants :
• - Economie et gestion bancaires et financières (institutions, taux d’intérêt et calcul actuariel, économie de la firme bancaire),
• - Droit (droit civil, droit commercial, droit bancaire),
• - Fiscalité des particuliers.
• 2° Les compétences techniques
• - La connaissance du marché des particuliers,
• - La maîtrise de l’ouverture et de la gestion des comptes de dépôt,
• - La connaissance des services bancaires, des produits bancaires et non bancaires d’épargne, des produits financiers,
• - Les opérations de financement des particuliers : crédits de trésorerie, crédits à la consommation et crédits immobiliers,
• - La prévention et la gestion des risques “ clients ”,
• - L’assurance des biens et des personnes
• - La transmission du patrimoine à titre gratuit,
• - L’approche globale du client,
• - La maîtrise de la tarification bancaire,
• - La gestion et le développement du portefeuille de clientèle.
• 3° Compétences commerciales
• - Analyser l’ensemble des besoins et motivations du client, en vue d’accompagner la constitution de son patrimoine
• - Adapter le questionnement au comportement du client et une phase de déroulement de l’entretien
• - Concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante
• - Composer le scénario d’offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées dans la gamme courante, prévoir l’évolution future du patrimoine en fonction de l’orientation des flux, compte-tenu des aléas,
• -       Conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture, sur la base du diagnostic de situation effectué,
• -       Organiser une opération de prospection en utilisant l’ensemble des moyens à dispositions (mailing, téléphone, e-mail)
• 4° Compétences comportementales
• -       Développer en état d’esprit “ orienté client,
• -       Pratiquer la reformulation empathique,
• -       Gérer les temps de parole de l’entretien sans désobliger l’interlocuteur,
• -       Gérer l’agressivité éventuelle d’un client,
• -       Gérer son temps en intégrant les contraintes de l’unité.

Voies d'accès

• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• Par expérience
• En contrat de professionnalisation
• Après un parcours de formation continue
• En contrat d’apprentissage

Emplois accessibles

Conseiller commercial dans un établissement de bancassurance.

Secteurs d'activité

Bancassurance

Réglementations

A compléter (Reprise)

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP25549

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

—

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

—