Droit, Économie, Gestion Mention : Assurance, banque, finance : chargé de clientèle

Présentation

• Dans le secteur de la bancassurance, le chargé (ou conseiller) de clientèle gère la relation avec les clients ou assurés – particuliers et entreprises –  en recueillant et en identifiant leurs besoins. Il les conseille et leur propose des produits et services adaptées à ces besoins, en matière de financement, de placement, ou de protection de la personne et du patrimoine. Il négocie et conclut la vente de tels contrats. Enfin, il réalise la gestion et le suivi de son portefeuille de clients, notamment des comptes (courants, titres et sur livret) et des contrats d’assurance (IARD ou vie), qu’il a pour mission de développer, tout en contrôlant les risques associés.
• Son activité peut s'effectuer en face à face, par téléphone (e.g. téléconseiller), ou plus généralement dans le cadre d'une relation à distance avec le client ou le prospect, en usant de l’ensemble des canaux de distribution possibles (notamment via un marketing de type multi- ou cross-canal).

Compétences attestées

• Dans le cadre de l’exercice de son activité, le titulaire du diplôme devra se montrer capable de :
• · connaître les principaux produits de la banque et de l’assurance
• · gérer et optimiser la relation client
• · développer un portefeuille de clients
• · maîtriser les outils du marketing
• · comprendre les nouveaux usages de la clientèle
• · s’ajuster aux mutations engendrées par l’introduction du digital
• · tirer le meilleur parti des différents canaux de distribution
• · conseiller la clientèle
• · déterminer les prestations et les services adaptés à la clientèle
• · participer à la visibilité de l'entreprise sur internet et les réseaux sociaux.
• La Licence Professionnelle mention Assurance, banque, finance : chargé de clientèle comporte deux parcours-types :
• - Clientèle particuliers
• - Métiers de l'e-assurance et des services associés.

Voies d'accès

• Par expérience
• Après un parcours de formation continue
• En contrat de professionnalisation
• En contrat d’apprentissage
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant

Emplois accessibles

• Ce professionnel peut prétendre aux emplois suivants :
• - Chargé de clientèle particuliers (banque ou assurance)
• - Chargé de clientèle professionnelle (banque ou assurance)
• - Téléconseiller (banque ou assurance)
• - Conseiller clientèle bancaire
• - Conseiller clientèle en assurances (IARD ou vie)
• - Conseiller financier
• - Gestionnaire de clientèle bancaire
• - Producteur en assurances
• - Courtier ou mandataire en assurances

Secteurs d'activité

Le titulaire de ce diplôme travaille prioritairement pour les banques et les compagnies d'assurances. Plus exceptionnellement, il peut être embauché au sein des sociétés de réassurance, fonds de pension, caisses de retraite, sociétés de gestion de portefeuille, sociétés spécialisées dans l'épargne salariale, centres de gestion, cabinets comptables, organismes de conseil, ou SSII (sociétés de services et d'ingénierie informatique).

Réglementations

Certaines ventes de produits financiers sont assujetties à la détention par le chargé de clientèle d’une certification par l’AMF (Autorité des marchés financiers).

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP26281

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

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Date d'effet

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Fin d'enregistrement

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