DOMAINE:Droit,économie,gestion MENTION:Assurance banque finance:chargé(e) de clientèle

Présentation

• Parcours Gestion du patrimoine
• Les titulaires du diplôme peuvent e des chargés de clientèle, des conseillers en patrimoine, des collaborateurs en immobilier, des gestionnaires, des financiers, pouvant exercer dans les banques, les assurances, les entreprises de l’immobilier et plus largement auprès de tous les types d’intermédiaires financiers.
• Parcours Conseiller Clientèle Expert
• Ce parcours s'adresse à des collaborateurs déjà en poste, ayant une première expérience commerciale réussie de 2 années minimum, hors période d'alternance, dans la gestion d'un portefeuille de clientèle particuliers "grand public".

Compétences attestées

• Parcours Gestion du patrimoine
• Le titulaire du diplôme dispose d’un socle de connaissances solides:
• des règlementations juridiques et fiscales nécessaires au conseil en gestion de patrimoine immobilier,
• du vocabulaire technique des différents enseignements,
• des notions de mathématiques financières,
• des notions d'évaluation d'actifs financiers, de diversification et de couple risque/rendement
• des produits bancaires, d’assurance et en immobilier,
• des techniques commerciales.
• Le titulaire du diplôme est capable de:
• comprendre et analyser la composition d’un patrimoine,
• analyser et appliquer les principes juridiques relatifs à la gestion patrimoniale en général et plus particulièrement dans les domaines de l’immobilier, de l’assurance, des marchés financiers et du secteur bancaire,
• appréhender et contrôler les risques inhérents à ces domaines d’activité,
• proposer des solutions pour optimiser la gestion patrimoniale en général et la gestion immobilière en particulier,
• mettre en œuvre ces actions d’optimisation en prenant en considération l’environnement global des entités étudiées (entreprises ou particuliers),
• mettre en œuvre des techniques spécifiques : comptabilité, utilisation de progiciels, entretiens et techniques de vente,
• développer un bon niveau d’expertise en matière de conseil,
• proposer ces conseils à des publics étrangers en maîtrisant l’anglais en tant que langue de spécialité,
• respecter des règles d’éthique en situation professionnelle.
• Le bon niveau de maîtrise de ces compétences dans le cadre du déroulement de la licence doit permettre sur le plan professionnel:
• de disposer d’un bon degré d’autonomie dans la gestion des dossiers en milieu professionnel,
• de seconder efficacement un chef d’entreprise ou un responsable de service dans les domaines de la gestion immobilière et patrimoniale,
• d’animer des projets sur les thèmes étudiés,
• d’effectuer des diagnostics et de servir d’interface entre les entités étudiées et des entreprises de conseil spécialisées,
• de travailler en relation avec des clientèles locales mais aussi avec des intervenants étrangers grâce à une bonne maîtrise de l’anglais de spécialité,
• d’œuvrer en maîtrisant les modes opératoires essentiels des technologies de l’information et de la communication,
• d’envisager la création d’entreprise
• Parcours Conseiller Clientèle Expert
• Le titulaire du diplôme dispose d’un socle de connaissances solides:
• des règlementations juridiques et fiscales nécessaires au conseil en gestion de patrimoine immobilier,
• du vocabulaire technique des différents enseignements,
• des notions de mathématiques financières,
• des notions d'évaluation d'actifs financiers, de diversification et de couple risque/rendement
• des produits bancaires, d’assurance et en immobilier,
• des techniques commerciales.
• Ces professionnels conseillent et pilotent des placements et des opérations financières de clients et les accompagnent dans la constitution, la gestion ou le développement d’un patrimoine.
• Compétences ou capacités acquises à la suite du parcours :
• Savoir évaluer le patrimoine d'un client(composition, structure et mode de détention),
• Savoir identifier la situation patrimoniale,juridique et fiscale d'un client,
• Savoir évaluer les capacités d'épargne et lebesoin de financement d'un client,
• Connaître l'environnement juridique et fiscal des banques,
• Savoir distinguer un patrimoine privé d'un patrimoine professionnel,
• Savoir restituer et vendre des propositions commerciales tout en sachant les valoriser,
• Savoir appréhender et évaluer les différents éléments composant la rentabilité d'un portefeuille

Voies d'accès

• Par expérience
• Par candidature individuelle
• En contrat de professionnalisation
• Après un parcours de formation continue
• En contrat d’apprentissage
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant

Emplois accessibles

• Parcours Gestion du patrimoine
• conseiller de clientèle bancaire,
• conseiller en assurances,
• conseiller financier,
• agent immobilier,
• collaborateur spécialisé (cabinet comptable, cabinet de gestion de patrimoine)
• Parcours Conseiller Clientèle Expert
• Ce professionnel est positionné sur le Marché des Particuliers sur un emploi de Conseiller Clientèle bonne gamme en établissement bancaire et peut évoluer vers des postes de management (direction d’agence), des postes d’expertise, des postes  de conseiller professionnel et des postes de chargé de patrimoine

Secteurs d'activité

• Parcours Gestion du patrimoine
• Les métiers et activités varient selon le type de structure (siège social, délégation régionale, agences…), le type de produit (épargne, placement, financement), les domaines d’activités (assurances: assurance individuelle, collective…; immobilier: transaction, location, gestion locative…)
• Parcours Conseiller Clientèle Expert
• Les diplômés occupent des postes de collaborateurs dans les banques ou les agences d’assurances

Réglementations

Pour exercer la profession d’agent immobilier. Il faut être titulaire d’une carte professionnelle qui porte mention des opérations autorisées (transactions sur immeubles, fonds de commerce et/ou gestion immobilière). Pour obtenir cette carte, le professionnel doit justifier du niveau d’études ou d’expérience suffisant tel un niveau bac + 3 dans les domaines juridiques, économiques ou commerciaux. La délivrance des cartes professionnelles est du ressort des CCI. Elles doivent être renouvelées tous les 3 ans

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP26481

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

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Date d'effet

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Fin d'enregistrement

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