Assurance, Banque, Finance : Chargé de Clientèle

Présentation

• Le diplôme de licence professionnelle a pour objectif une insertion professionnelle immédiate à l’issue de la formation. L’alternance facilite l’employabilité immédiate, ainsi que les connaissances permettant d’évoluer vers d’autres métiers tels que, par exemple, la gestion du patrimoine ou des responsabilités d’encadrements.
• Dans cette logique, le titulaire de ce diplôme peut exercer les activités suivantes :
• C-1 GESTION ET ANALYSE
• * C1.1 Gérer et développer un portefeuille de particuliers dans le secteur de la bancassurance
• * C1.2 Assurer la gestion administrative et le suivi des comptes des clients
• * C1.3 Analyser les situations financières de la clientèle
• * C1.4 Effectuer les demandes de financement, placements simples
• * C1.5 Assurer les services courants au guichet (virements, chèques...)
• * C1.6 Conseiller les clientèles en assurances
• C2- NEGOCIATION
• * C2.1 Apprendre à négocier dans le cadre d’un entretien, phoning, par e-mailing avec clients, particuliers ou professionnels
• * C2.2 Proposer les crédits, placements ou produits d’épargne
• * C2.3 Vendre des produits et des services financiers dans les agences bancaires
• * C2.4 Appréhender la situation patrimoniale d'un particulier
• * C2.5 Accueillir, prospecter et développer une clientèle de particuliers qui constitue son fonds de commerce
• * C2.6 Proposer des produits ou des services adaptés aux besoins des clients
• * C2.7 Effectuer des simulations et aider à choisir les meilleurs placements
• C3- RISQUES
• * C3.1 Mesurer et apprécier les risques

Compétences attestées

• Le professionnel dispose de compétences telles que :
• C4- CONNAISSANCES
• * C4.1 Environnement économique et juridique de la banque et de l’assurance (particuliers et professionnels)
• * C4.2 Produits d'épargne et d'assurance
• * C4.3 Entreprises bancaires et d'assurance
• * C4.4 Marketing bancaire
• * C4.5 Produits financiers et d'assurance aux particuliers
• * C4.6 Culture économique, juridique et fiscale
• * C4.7 Droit
• * C4.8 Gestion
• * C4.9 Économie
• * C4.10 Pratique bancaires
• C5- SAVOIR FAIRE GENERAUX ET COMPETENCES TRANSVERSALES
• * C5.1 Compétences relationnelles
• * C5.2 Conduite d’entretien commercial ou d’approche globale
• * C5.3 Proposition et négociation
• * C5.4 Anglais économique
• * C5.5 Informatique
• * C5.6 Maîtriser les enjeux généraux de l’entreprise (enjeux stratégiques, financiers…)
• * C5.7 Maitriser dans leur contexte économique et social les produits et services de la bancassurance.
• * C5.8 Autonomie et rigueur
• * C5.9 Capacité de travailler en équipe
• * C5.10 A l'écoute de son environnement technique et commercial
• * C5.11 Capacités commerciales (conduite d'entretien, négociation, appréhension de la demande et développement de l'offre)
• * C5.12 Gestion des activités et projets
• C6-SAVOIR FAIRE TECHNIQUES
• * C6.1 Vente croisée de produits
• * C6.2 Services de la banque et de l’assurance
• * C6.3 Prospection et gestion de portefeuille de clientèle
• * C6.4 Appréciation des risques,
• * C6.5 Conseil et suivi
• * C6.6 Utilisation de nouveaux outils et de nouvelles logiques de commercialisation (banques sans guichets, offres Internet, e banking, téléphone mobile…)

Voies d'accès

• Par candidature individuelle
• En contrat de professionnalisation
• Après un parcours de formation continue
• Par expérience
• En contrat d’apprentissage

Emplois accessibles

• La licence professionnelle ouvre à des postes qualifiés de:
• * Chargé de clientèle
• * Conseiller en assurances
• * Chargé de clientèle bancaire
• * Conseiller gestionnaire de clientèle
• De plus, il sera possible d’évoluer progressivement vers d’autres métiers (par exemple la gestion de patrimoine) ou d’exercer, à terme, des responsabilités d’encadrement.

Secteurs d'activité

Les titulaires du diplôme  travaillent le plus souvent dans les secteurs de la Banque, de l’Assurance et plus largement avec tous types d’intermédiaires financiers.

Réglementations

A compléter (Reprise)

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP27579

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

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Date d'effet

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Fin d'enregistrement

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