Monnaie Banque Finance Assurance

Présentation

• Parcours-type : Conseiller spécialisé "banque et assurance"(MBFA)
• Cette certification a pour objectif de certifier des conseillers de clientèles sur le marché des particuliers et des professionnels. Ces diplômés concilient techniques de ventes et mise en œuvre des règles et contraintes réglementaires Nationales et Européennes.
• Le titulaire, détenteur de ce diplôme peut exercer les activités (ou fonctions) suivante
• GESTION ET ANALYSE
• * Gérer et développer un portefeuille de clients particuliers et ou professionnels
• * Evaluer et adapter l’offre aux besoins de la clientèle
• * Rédiger des rapports, comptes rendus, synthèses
• * Elaboration de tableaux de bords
• *  Savoir analyser un business plan
• * Proposer les garanties adaptées au financement et à la situation du client
• NEGOCIATION
• * Vendre l’ensemble des produits proposés par la banque (assurance, téléphonie, coffre-fort numérique)
• * Effectuer des simulations
• * Proposer les placements et financements adaptés aux clients en adéquation avec la politique de risque
• RISQUES
• * Savoir analyser les garanties associées à un près
• * Mesurer et gérer le risque clientèle
• * Risques de contrepartie (défaillance de la clientèle)
• * Risques de blanchiment,
• * Risques opérationnels (fraudes)

Compétences attestées

• Le professionnel dispose de compétences telles que :
• CONNAISSANCES
• * Fondamentaux de la banque (économie internationale)
• * Comptabilité financière
• * Finance de marché et activités sur les marchés financiers
• * Contrôle de gestion
• * Gestion patrimoniale
• * Economie bancaire
• * Droit bancaire
• SAVOIR FAIRE GENERAUX, COMPETENCES TRANSVERSALES
• * Anglais
• * Travail collectif
• * Avoir un esprit de synthèse et de capacité rédactionnelle
• * Avoir une éthique professionnelle
• * S’approprier et mettre en œuvre la stratégie définie par l’entreprise
• * Jeux de rôle et négociation
• SAVOIR FAIRE TECHNIQUES
• * Système d’information et outils bancaires informatiques
• * Connaitre l’environnement réglementaire de la banque
• * Fiscalité du particulier et du professionnel
• * Analyse financière
• * Savoir détecter les risques majeurs (prévenir un contentieux, une fraude..)

Voies d'accès

• Par expérience
• Après un parcours de formation continue
• En contrat d’apprentissage
• Par candidature individuelle
• En contrat de professionnalisation

Emplois accessibles

• Ce professionnel peut prétendre aux emplois suivants :
• * Chargé(e) de clientèle sur le marché des professionnels et des particuliers
• Evolutions possibles :
• * Chargé(e) d’affaires sur le marché des entreprises (évolution possible vers les PMI-PME
• * Banque privé
• * Les métiers d’expertise et de management de la banque (ex Directeur d’agence, Directeur de secteur..)

Secteurs d'activité

Ces professionnels travaillent dans le secteur bancaire (à dominance banque de détail)

Réglementations

Si réglementation particulière pour  les professions visées par la formation

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP27630

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

—

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

31/10/2019