Inactif Niveau 7 RNCP28026

Conseiller en gestion de patrimoine

Cette certification est inactive. Elle a été remplacée par RNCP36074.

Présentation

Le conseiller en gestion de patrimoine développe une approche globale du patrimoine de ses clients. Cette méthodologie éprouvée se distingue des approches produits et besoins et s’accomplit en plusieurs phases : découverte, analyse, préconisations et accompagnement du client. Les activités du Conseiller en Gestion de Patrimoine sont centrées sur : - l'audit patrimonial d’un client - l'analyse de la situation patrimoniale - l'expertise en conseils de stratégie patrimoniale - le suivi et développement de la clientèle

Compétences attestées

Le titulaire de la certification est capable de : - identifier le projet patrimonial à court, moyen et long terme et les préoccupations patrimoniales - recueillir l’ensemble des informations relatives à sa situation familiale et patrimoniale - déterminer le profil financier du client, appétence au risque et durée du placement « horizon temps » - établir un bilan patrimonial - construire des solutions juridiques et/ou financières adaptées aux objectifs du client

Blocs de compétences (4)

Auditer le patrimoine d’un client RNCP28026BC01

Compétences

Compétences : • Présenter le déroulement et les objectifs de l’audit patrimonial • Identifier le projet patrimonial à court, moyen et long terme et les préoccupations patrimoniales • Recueillir l’ensemble des informations relatives à sa situation familiale et patrimoniale • Déterminer le profil financier du client, l’appétence au risque et la durée du placement « horizon temps » • Identifier les contraintes juridiques, financières, fiscales, « vie privée » et psychologiques inhérentes au client Modalités d’évaluation : Cette activité est évaluée lors d’un oral, conduit par deux professionnels, dans un premier temps, le candidat doit collecter les informations personnelles, identifier le projet et les préoccupations patrimoniales et dans un second temps, reformuler ces données et préciser les objectifs du prospect. Durée de l’oral : 60 minutes

Analyser la situation patrimoniale RNCP28026BC02

Compétences

Compétences : • Etablir un bilan patrimonial • Analyser les stocks (actif/passif) • Analyser les flux (le budget) • Déterminer la capacité d’endettement • Déterminer la capacité d’épargne • Analyser la situation juridique, sociale, familiale, civile et fiscale • Construire des solutions juridiques et/ou financières adaptées aux objectifs du client Modalités d’évaluation : Etude de cas, évaluation à partir d’une situation patrimoniale à analyser : Durée totale de l’étude de cas : 4 heures Le candidat doit produire un bilan, un diagnostic et des préconisations. Les éléments seront validés par un jury composé de deux professionnels.

Expertiser la stratégie patrimoniale RNCP28026BC03

Compétences

Compétences : • Commenter l’analyse du bilan patrimonial • Présenter le diagnostic en lien avec les objectifs patrimoniaux du client • Présenter et justifier les préconisations patrimoniales • Valider le plan d’actions patrimoniales Modalités d’évaluation : A partir du contexte présenté et travaillé durant une étude de cas réalisée en amont, le candidat devra présenter un bilan patrimonial, un diagnostic, un plan d’actions, à un jury composé de 2 professionnels dans le cadre d’un oral. Durée de l’oral : 60 minutes

Suivre et développer la clientèle RNCP28026BC04

Compétences

Compétences : • Créer une veille juridique, sociale, fiscale et économique • Mettre à jour le bilan patrimonial • Adapter les solutions patrimoniales en fonction des évolutions de la situation du client • Prospecter les cibles patrimoniales Modalités d’évaluation : Etude de cas, évaluation à partir d’une modification de situation patrimoniale : le candidat doit produire un bilan, un diagnostic et des préconisations. Les éléments seront validés par un jury composé de deux professionnels. Durée de l’oral : 60 minutes

Voies d'accès

Par expérience
En contrat de professionnalisation
En contrat d’apprentissage
Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
Après un parcours de formation continue

Emplois accessibles

Les emplois occupés peuvent être : - conseiller clientèle gestion privée, - conseiller patrimonial, - conseiller en gestion de patrimoine, - expert patrimonial

Secteurs d'activité

Les secteurs concernés sont ceux des : - banques de détails, banques privées, - assurances, mutuelles, - courtiers, agences immobilières, - cabinets d’expertise-comptable, - cabinets de gestion de patrimoine.

Réglementations

1/ ACTIVITES DE CONSEILS · Le conseil en investissements financiers (C.I.F.) · La compétence juridique associée (C.J.A.) · Le dispositif préventif de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (A.C.P.R. : Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution)
2/ ACTIVITES DE COMMERCIALISATION : · Loi Hoguet : détention de la carte T : Transaction et gestion immobilière · Le statut d’intermédiaire en assurance · Le statut I.O.B.S.P. : Intermédiaire en opération de banque et en service de paiement · Le démarchage bancaire et financier

Métiers visés (codes ROME)

C1205 — Conseil en gestion de patrimoine financier

Informations générales

Code: RNCP28026
Type d'enregistrement: Enregistrement sur demande
Date de décision: —
Date d'effet: —
Fin d'enregistrement: 07/09/2021