Assurance, banque, finance : chargé de clientèle.

Présentation

• Le titulaire du diplôme exerce des responsabilités dans les domaines suivants :
• * Conseil et proposition de solutions bancaires ou d'assurances globales (stratégie d'immobilisation de capital, placement,...) auprès d'un portefeuille de clients (particuliers, entreprises, institutionnels, ...) selon la politique commerciale de la banque et la réglementation bancaire ou de la compagnie d'assurances
• * Définition d'une stratégie commerciale sur son secteur/marché
• * Accompagnement des transactions de commerce international

Compétences attestées

• Parcours Commerce en Banque-Assurance
• * Connaitre l'environnement économique et juridique de la banque et de l'assurance
• * Analyser les besoins des clients en produits bancaires et d'assurances
• * Négocier la satisfaction de ces mêmes besoins et assurer le suivi des dossiers (offres d'assurances et offres de prêts bancaires, etc.)
• * Apprécier, dans toute situation de banque et d'assurance, le risque afférent aux missions exercées.
• * Conduire des entretiens commerciaux, proposer et négocier, communiquer en langue étrangère....
• * Vendre des produits et services de la banque et de l'assurance, prospecter et gérer un portefeuille de clientèle, analyser les situations patrimoniales, apprécier les risques, conseiller et faire un suivi...
• * Savoir se comporter face au client : il s'agit de la méthodologie de la communication professionnelle, écrite, orale, des techniques de marketing, de la pratique d'au moins une langue vivante et de l'outil informatique, des techniques de vente et de négociation
• * Acquérir des compétences transversales demandées par le monde professionnel : travail en équipe, autonomie, responsabilisation, communication, conduite de projet
• * Assurer l'information, le conseil, la promotion et la vente des prosuits et services financiers et d'assurance de biens et de personnes, auprès d'une clientèle de paticuliers dans le respect de la politique commerciale de l'établissement et la réglementation en vigueur.
• Parcours Technicien des Opérations Bancaires
• * Garantir la qualité du traitement des opérations tant sur le plan technique que par une approche de la relation client (interne ou externe) pertinente et efficace
• * S'impliquer dans la fiabilisation du traitement des opérations en termes de risque opérationnel et de non-conformité
• * Faire preuve d'aptitudes commerciales (relationnelles et comportementales)
• * Comprendre l'environnement économique et juridique de la banque en particulier du back-office
• * Sécuriser le traitement des opérations (risque opérationnel, non conformité)
• * Assurer le rôle de "service après-vente" tant auprès des agences que des clients finaux
• * Travailler en équipe afin de concevoir une réponse appropriée aux demandes de la clientèle
• Capacités transversales
• Ouverture : être ouvert  à la diversité des mondes ; prendre du recul et s'adapter à des contextes spécifiques
• Responsabilité sociétale : intégrer les responsabilité sociétale dans les métiers de managers et de gestionnaires
• Lien entre théorie et pratique : mobiliser des cadres théoriques d'analyse dans des situations pratiques

Voies d'accès

• En contrat de professionnalisation
• Par expérience
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• En contrat d’apprentissage
• Après un parcours de formation continue

Emplois accessibles

• * Attachée) commercial(e) bancaire financements spécialisés
• * Attachée) commercial(e) bancaire entreprise
• * Attachée) commercial(e) banque d'affaires
• * Chargé(e) d'affaires bancaires commerce international
• * Chargé(e) d'affaires bancaires entreprise
• * Chargé(e) d'affaires bancaires professionnelles
• * Chargé(e) de comptes bancaires professionnels
• * Chargé(e) de développement clientèle bancaire entreprise
• * Responsable clientèle bancaire entreprise
• * Responsable grands comptes bancaires
• * Agent(e) commercial(e) en assurances
• * Attaché(e) de clientèle centre d'appels en assurances
• * Chargé(e) de clientèle en assurances
• * Collaborateur(trice)commercial(e) en assurances
• * Conseiller(ère) clientèle en assurances
• * Conseiller(ère) en assurance produits d'épargne
• * Conseiller(ère) gestion des sinistres
• * Conseiller(ère) mutualiste
• * Conseiller(ère) prévoyance santé
• * Conseiller(ère) Incendie, Accidents, Risques Divers
• * Conseiller(ère) mutualiste Incendie Accident Risques Divers
• * Producteur(trice) en assurances
• * Technico-commercila(e) en assurances
• * Téléconseiller(ère) en assurances

Secteurs d'activité

K Activités financières et d'assurance

Réglementations

A compléter (Reprise)

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP28705

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

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Date d'effet

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Fin d'enregistrement

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