MASTER PROFESSIONNEL - Mention Banque, Patrimoine, Assurances (BPA)

Présentation

• Les conseillers en gestion de patrimoine ont pour fonction première d’assister des clients qui souhaitent structurer (ou restructurer) leur patrimoine en vue d’objectifs qui leurs sont propres tels l’optimisation fiscale, la transmission de patrimoine, l’obtention de ressources futures …
• Ils doivent donc être capables d’analyser la situation de leur client au regard de critères économiques et financiers, juridiques et fiscaux
• Insérés dans des réseaux bancaires ou d’assurances, les conseillers ont à gérer et développer un portefeuille de clients et à vendre en priorité les produits de placement et d’assurance développés par leur réseau.
• Ils peuvent également venir en appui de structures de ventes et assurer un suivi en back office des opérations demandées par leurs clients.

Compétences attestées

• Cette qualification vise à dispenser trois catégories de connaissances :
• - Des connaissances économiques permettant d'apprécier à la fois la rentabilité attendue d'un investissement dans un produit ou un secteur donné et les risques qui leurs sont liés
• - Des connaissances juridiques, permettant d'apprécier la situation personnelle de l'investisseur tant dans son environnement familial que professionnel
• - Des connaissances fiscales
• La formation a aussi pour but de valider les compétences techniques relatives à la relation client, aux mécanismes de financement qu'impliquent certains choix d'investissement et aux mécanismes d'assurances nécessaires pour couvrir certains risques
• La formation cherche à développer également les compétences relationnelles nécessaires aux entretiens commerciaux et au travail en équipe

Blocs de compétences (9)

Voies d'accès

• En contrat de professionnalisation
• Après un parcours de formation continue
• Par expérience
• Par candidature individuelle
• En contrat d’apprentissage
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant

Emplois accessibles

• -       conseil en gestion de patrimoine
• -       conseil en assurances, agents généraux d’assurance
• -       conseiller financement
• -       chargé clientèle de professionnels
• -       back office

Secteurs d'activité

Banques, Assurances, Intermédiaires financiers

Réglementations

A compléter (Reprise)

Composition des jurys

Informations générales

Code

RNCP30082

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

—

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

31/10/2019