Conseiller clientèle multicanal en banque et assurance
Présentation
Le/la conseiller(e) clientèle multicanal en banque et assurance mène une action de conseil à l’égard d’une clientèle de particuliers concernant les produits bancaires, financiers et d’assurance. Il s’adapte aux différentes situations de mise en œuvre de la relation clientèle : en agence, au téléphone, par internet, etc. Il intègre dans sa pratique ces différents canaux de communication et utilise les nouveaux outils digitaux tant dans ses interactions avec les clients qu’à l’occasion de ses actions de gestion de dossiers.
Compétences attestées
Le/la titulaire de la certification est capable de : - Gérer la relation client dans la banque et l’assurance en contexte multicanal - Gérer l’environnement règlementaire de la relation commerciale dans le secteur de la banque et de l’assurance en contexte multicanal - Elaborer du conseil bancaire en opérations conventionnelles pour la clientèle des particuliers dans le secteur de la banque et de l’assurance - Elaborer du conseil bancaire en opérations complexes pour la clientèle des particuliers dans le secteur de la banque et de l’assurance - Animer une équipe commerciale dans le secteur de la banque et de l’assurance en contexte multicanal
Blocs de compétences (5)
Gérer la relation client en banque et assurance en contexte multicanal RNCP32059BC01
Compétences
- Descriptif
- Analyser le positionnement concurrentiel et marketing de son établissement bancaire grâce à une segmentation pertinente Mener des négociations commerciales en restant attentif à la qualité de la relation client et à la fidélisation du client Compte tenu du contexte marché, de la politique de son établissement et d’objectifs commerciaux qui lui sont préalablement fixés : Entreprendre des démarches de prospection commerciale à l’aide des différents outils mis à sa disposition Interagir avec les clients via les différents canaux de distribution dont il dispose, en adaptant ses propositions commerciales à chaque profil concerné, selon sa nature et son degré d’exposition aux risques économiques et financiers Gérer les incidents et les situations conflictuelles avec les clients, en adaptant son attitude à chaque profil de client
- Productions attendues
- Fondée sur un cas réel ou fictif, analyse concurrentielle et de la stratégie marketing d’un établissement bancaire. Simulation ou/et analyse d’une situation de négociation avec un client. Etude de cas incluant une définition de cibles et des modalités opératoires. Etude de cas d’adéquation entre les différents canaux de communication et une ou des action(s) commerciale(s) ou relation clientèle. Simulation ou étude de cas réelle ou fictive d’une relation de clientèle sous tensions.
- Travail individuel et/ou collectif. Production orale et/ou écrite.
Gérer l’environnement règlementaire de la relation client dans le secteur de la banque et de l’assurance en contexte multicanal RNCP32059BC02
Compétences
- Descriptif
- En fonction des caractéristiques propres à son établissement : Effectuer une veille permanente sur l’évolution de l’environnement réglementaire de la bancassurance Pour la gestion du risque établissement : Participer à la prévention des risques bancaires (crédit, liquidité, marché) qui concernent son portefeuille client Participer à la prévention de la gestion : - des risques opérationnels (fraude, malveillance, réputation, dysfonctionnement), - de non-conformité concernant ces actions, - des dossiers de ses clients, - des procédures qu’il met en œuvre. Pour la gestion du système d’information : Instruire avec rigueur et exhaustivité les dossiers et contrats qu’il a engagés ou/et dont il a la charge Mettre en œuvre les actions et procédures nécessaires à la sécurité des données recueillies et transmises, en particulier dans le contexte multicanal.
- Productions attendues
- Analyse du cadre réglementaire d’activité de la bancassurance fondée sur un cas réel ou fictif Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers) Etude de cas de situation de détection et d’analyse de risques, et de prévention concernant le portefeuille client Etude de cas de situation de détection et d’analyse de risques, et de prévention concernant la non-conformité Etude de cas réelle ou fictive de gestion de la sécurité des données en contexte multicanal
- Travail individuel et/ou collectif. Production orale et/ou écrite.
Elaborer le conseil bancaire en opérations conventionnelles pour la clientèle des particuliers dans le secteur de la banque et de l’assurance RNCP32059BC03
Compétences
- Descriptif
- Définir le profil risque de ses clients dans ses dimensions familiales, juridiques et fiscales En lien avec la stratégie l’établissement, et compte tenu des objectifs commerciaux qui lui sont fixés : Gérer dans leurs phases conception, instruction et suivi, les solutions adaptées aux clients, pour les services suivants (opérations conventionnelles) : - comptes courants et de moyens de paiement, - financements de court terme, - financements de long terme notamment pour l’immobilier et de renégociation de prêts - d’épargne réglementée classiques - et selon l’offre de son établissement, produits et services d’assurances IARD et/ou à la personne Proposer des solutions adaptées aux demandes des clients, compte tenu des contextes économiques monétaires, financiers, voire sociaux et politiques du moment.
- Productions attendues
- Etude de cas axée profil client et produits-services, sur la base d’une situation réelle ou fictive, portant sur au moins deux des domaines suivants : - Comptes courants, moyens de paiement, financement de court terme - Financements de long terme - Produits d’épargne réglementée classiques - Produits d’assurance. Etude de cas d’un contexte économique, monétaire et financier et des solutions pertinentes au regard de ce contexte en termes de financement ou/et d’épargne.
- Travail individuel et/ou collectif. Production orale et/ou écrite.
Elaborer le conseil bancaire en opérations complexes pour la clientèle des particuliers dans le secteur de la banque et de l’assurance RNCP32059BC04
Compétences
- Descriptif
- En lien avec la stratégie l’établissement, et compte tenu des objectifs commerciaux qui lui sont confiés : Définir le profil risque de ses clients aux dimensions plus complexes (familial, activités, revenus, patrimoines) Analyser les documents comptables de l’entreprise en vue de conseiller les clients cibles sur les dimensions succession, nantissements, épargne et financement de la retraite Proposer des solutions de financements et de placements adaptées aux demandes des clients, compte tenu de l’évolution des marchés financiers de la fiscalité et au regard de la santé économique et sociale des territoires dont il a la charge.
- Productions attendues
- Etude de cas axée profil client et produits-services, sur la base d’une situation réelle ou fictive, comprenant une analyse de documents comptables, portant sur au moins deux des domaines suivants : - de garanties - de financements - de placements plus ou moins sophistiqués en l’orientant si nécessaire vers d’autres interlocuteurs au sein de la banque Etude de cas d’analyse des marchés financiers et de leur fiscalité et de préconisations de solutions pertinentes en termes de financement ou/et d’épargne
- Travail individuel et/ou collectif. Production orale et/ou écrite.
Animer une équipe commerciale dans le secteur de la banque et de l’assurance en contexte multicanal RNCP32059BC05
Compétences
- Descriptif
- En tenant compte de la politique générale de l’établissement : Définir les objectifs commerciaux de l’équipe qui lui est confiée Animer l’équipe commerciale en veillant à répartir les tâches, à coordonner et à planifier les actions des conseillers, en maintenant une ambiance de travail positive et mobilisatrice Accompagner les conseillers dans l’évolution de leur métier, notamment dans la mobilisation du multicanal dans la relation client et l’usage des outils numériques. Encadrer les conseillers si nécessaire sur les dossiers complexes, lorsque les clients ou les prospects sont à enjeux forts Mobiliser l’équipe autour des questions de réglementation, déontologie, confidentialité et conformité, notamment au regard des usages multicanaux.
- Productions attendues
- Fondé sur une situation réelle ou fictive, dossier d’analyse de pratiques professionnelles concernant les objectifs et l’animation d’une équipe commerciale Etude de cas basée sur une situation réelle ou fictive de conduite du changement liée au multicanal Situation de formation ou préparation de formation d’une équipe sur l’usage d’un ou deux outils technologiques et de leurs enjeux règlementaires et de conformité en contexte multicanal
- Travail individuel et/ou collectif. Production orale et/ou écrite.
Voies d'accès
- En contrat d’apprentissage
- Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
- Par expérience
- Après un parcours de formation continue
- En contrat de professionnalisation
Emplois accessibles
- Selon les entreprises, le métier peut prendre les appellations suivantes :
- Dans le secteur de la banque : conseiller client/clientèle des particuliers, conseiller clientèle multicanal, conseiller commercial, conseiller en patrimoine/patrimonial, conseiller en produits d’épargne, attaché de clientèle, attaché commercial, chargé de clientèle/clientèle particulier, gestionnaire de clientèle/de clientèle des particuliers, responsable clientèle, responsable commercial, responsable animateur d’unité commerciale.
- Dans le secteur de l’assurance et du courtage : agent commercial, conseiller assurance, conseiller commercial/assurance, conseiller en assurance, gestionnaire de surrendètement, collaborateur d’assurance, courtier en prêts.
Secteurs d'activité
- Le métier de conseiller(e) clientèle multicanal en banque et assurance s’exerce dans tout établissement bancaire ou/et d’assurance. Concernant les banques, les établissements accueillant ces profils sont de grandes tailles voire multinationaux. Il en est de même concernant les grands établissements d’assurance. Toutefois, la présence des conseillers dans les agences les amène à appréhender tout à la fois la structure et l’organisation de grandes entreprises comme de petites unités. D’ailleurs certains d’entre eux peuvent aussi travailler chez des courtiers d’assurance, des courtiers de crédits voire des petites structures de conseil patrimonial.
- Aujourd’hui, avec le processus de digitalisation et l’entrée dans le secteur de la bancassurance de nouveaux acteurs issus des télécoms et d’internet (s’ajoutant à ceux de la grande distribution), ce type de métier se pratique dans des secteurs de plus en plus variés.
Réglementations
La certification AMF est obligatoire pour vendre des produits financiers. Elle est généralement organisée par les employeurs (établissements financiers). Grenoble Ecole de Management, en tant qu’établissement certifié par l’AMF, intègre dès le début du cursus la préparation et le passage de l’examen AMF.
Composition des jurys
Le jury est composé de 3 à 5 personnes dont 25% de membres extérieurs à l’organisme représentants du secteur professionnel, 50% employeurs et 50% salariés. Ce jury est présidé par le Directeur de la Formation continue de GEM ou son représentant.
Le jury est composé de 3 à 5 personnes dont 25% de membres extérieurs à l’organisme représentants du secteur professionnel, 50% employeurs et 50% salariés. Ce jury est présidé par le Directeur de la Formation continue de GEM ou son représentant.
Le jury est composé de 3 à 5 personnes dont 25% de membres extérieurs à l’organisme représentants du secteur professionnel, 50% employeurs et 50% salariés. Ce jury est présidé par le Directeur de la Formation continue de GEM ou son représentant.
Le jury est composé de 3 à 5 personnes dont 25% de membres extérieurs à l’organisme représentants du secteur professionnel, 50% employeurs et 50% salariés. Ce jury est présidé par le Directeur de la Formation continue de GEM ou son représentant.
Le jury est composé de 3 à 5 personnes dont 25% de membres extérieurs à l’organisme représentants du secteur professionnel, 50% employeurs et 50% salariés. Ce jury est présidé par le Directeur de la Formation continue de GEM ou son représentant.
Métiers visés (codes ROME)
Informations générales
- Code
- RNCP32059
- Type d'enregistrement
- Enregistrement sur demande
- Date de décision
- —
- Date d'effet
- —
- Fin d'enregistrement
- 04/01/2022