Expert en finance participative et éthique et assurance solidaire

Présentation

• Les activités de l’expert en finance éthique et participative s’agencent en différentes activités :
• -       Analyse de la demande d’un client interne ou externe pour des produits financiers ou d’assurance contenant une dimension éthique
• L’expert en finance éthique et participativeest capable d’appréhender la démarche d’un client en recueillant les informations nécessaires et en analysant sa demande. Ces informations concerneront les motivations du client, ses caractéristiques socio-démographiques et ses attentes en termes d’investissement et éthique.
• -       Analyse d’une cible marketing et d’un marché géographique afin de déterminer les produits financiers et d’assurance adéquats
• L’expert en finance éthique et participative est capable d’analyser un marché selon des données démographiques, sociales, économiques et culturelles. Le recueil et l’analyse de ces données vont lui permettre de déterminer le potentiel d’un marché sur la base de la concurrence et de la cible marketing afin de déterminer des produits en finance et assurances adéquats.
• -       Identification d’un produit financier ou d’assurance selon des critères éthiques
• L’expert en finance éthique et participativeest capable de pratiquer une veille afin d’identifier des produits financiers et assurantiels qui respectent des critères éthiques ainsi que des normes de contrôle et traçabilité. Au regard de ces éléments, il proposera des produits répondants aux attentes et profils des clients.
• -       Conception d’un produit financier sur la base de la demande d’un client interne ou externe selon des critères éthiques
• L’expert en finance éthique et participativeest capable de sélectionner des titres ou actions respectant des critères éthiques, de liquidité et de rendement. Sur cette base, il concevra un produit financier qui répondra à la demande d’un client.
• -       Encadrement d’une équipe de collaborateurs
• L’expert en finance éthique et participative est capable d’identifier les compétences et aptitudes des collaborateurs afin de composer une équipe et de pouvoir déléguer les responsabilités. Il sera également capable de piloter une équipe en fixant des objectifs collectifs et individuels, en déterminant des critères

Compétences attestées

• -       Interroger le demandeur de manière à obtenir les informations essentielles à la définition de son besoin en investissement ou en protection financière
• -       Qualifier la demande d’un client en termes d’éthique, de rémunération attendue et de disponibilité des fonds investis en prenant en compte sa relation au risque et sa capacité d’investissement
• -       Caractériser un marché selon des données démographiques, sociales, économiques et culturelles
• -       Déterminer le potentiel d’un marché sur la base de la concurrence et de la cible marketing
• -       Identifier les produits financiers et d’assurances répondant à des critères éthiques et présents sur un marché donné
• -       Vérifier la qualité de l’application des normes de contrôle et de la traçabilité des produits financiers et d’assurance
• -       Proposer des produits financiers et d’assurance pertinents par rapport aux attentes et profil du client
• -       Identifier les compétences et aptitudes des collaborateurs dans le cadre d’une équipe
• -       Concevoir des produits financiers pertinents sur la base de la demande d’un client en termes de liquidité, rendement et critères éthiques
• -       Piloter une équipe et identifier les compétences et aptitudes des collaborateurs

Blocs de compétences (5)

Voies d'accès

• Par expérience
• Par candidature individuelle
• En contrat de professionnalisation
• Après un parcours de formation continue
• En contrat d’apprentissage
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant

Emplois accessibles

• Intermédiaire en financement participatif
• -           Courtier en opération de banque et en service de paiement
• -           Courtier en assurance et en réassurance
• -           Agent général d'assurance
• -           Conseiller en Investissement Financier
• -           Conseiller en Investissement Participatif
• -           Développeur produits financiers participatifs
• -           Gestionnaire de patrimoine produits participatifs
• -           Consultant expert en finance participative

Secteurs d'activité

Finance et assurance

Réglementations

• Il n’y a pas d’habilitation spécifique nécessaire à l’exercice de l’activité, en revanche le titre donne accès à diverses professions règlementées par les autorités de contrôle et de régulation :
• Intermédiaires en financement participatifs
• Les personnes physiques qui dirigent ou gèrent un IFP doivent remplir la condition de capacité professionnelle dans les conditions suivantes (art. R. 548-3 CMF), diplôme de niveaux I, I/II inscrits au RNCP dans la classification NSF 313.
• Conseiller en Financement Participatif
• Un CIP doit remplir la condition de capacité professionnelle fixée par le Règlement Général de l’AMF - RGAMF (Art. 325-33 RGAMF) : « Les personnes physiques ayant le pouvoir de gérer ou d’administrer les CIP justifient auprès de l’association (auprès de l’AMF en l’absence d’agrément d’une association), préalablement à leur adhésion, d’un diplôme national sanctionnant trois années d’études supérieures adaptées à l’activité de CIP,
• Conseiller en Investissement Financier
• Les conditions de compétence professionnelle requises pour bénéficier de ce statut sont fixées par le Règlement de l’AMF à l’article L. 325-1 dans sa nouvelle version. Dès lors, pour exercer, le CIF doit justifier d’un diplôme national sanctionnant trois années d’études supérieures juridiques, économiques ou de gestion. S’agissant du diplôme susmentionné, il est prévu, par l’instruction de l’AMF n°2013-07 publiée le 24 avril 2013, qu’il soit enregistré au répertoire national des certifications professionnelles8, dans l’une des nomenclatures de spécialités de formation ci-dessous : 122 (Economie), 128 (Droit et sciences politiques), 313 (Finances, banque, assurance et immobilier), 314 (Comptabilité, gestion).

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP32135

Type d'enregistrement

Enregistrement sur demande

Date de décision

—

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

04/01/2022