Manager en gestion de patrimoine financier (MS)

Présentation

• Activité 1 - Réaliser un bilan patrimonial et proposer des solutions (placements financiers et immobiliers, solutions juridiques et fiscales) adaptées aux besoins du client
• Activité 2 - Concevoir, organiser et mettre en œuvre les stratégies commerciales et financières de l’entreprise
• Activité 3 - Proposer une allocation d’actifs en fonction de l’analyse de la situation macro-économique, des marchés financiers et du profil de risque client
• Activité 4 - Définir, mettre en place et actualiser les procédures d’éthique et de déontologie financière en matière de conseil et de protection du consommateur en gestion de patrimoine

Compétences attestées

• - Rechercher et synthétiser les informations relatives à la situation patrimoniale du client ; Identifier ses besoins patrimoniaux et ses priorités ;
• - Analyser les informations pour évaluer et expertiser le patrimoine (étude patrimoniale) ;
• - Etablir une proposition d’ingénierie patrimoniale en tenant compte des règles et des informations juridiques et fiscales en vigueur ;
• - Proposer des solutions assurance (vie, retraite, décès, prévoyance individuelle ou collective) ;
• - Rédiger des projets d’investissements adaptés chaque type de clients ; Présenter le bilan et les préconisations au client ;
• - Orienter le client, le cas échéant, vers un (des) spécialiste(s) (notaire, avocat..)
• ;
• - Maîtriser les particularités/spécificités produits bancaires et de leur rentabilité ;
• -Maîtriser et appliquer les règles de calcul de la fiscalité qui s’applique au client : fiscalité des revenus et des plus-values, droits de mutation à titre gratuit en prenant en compte le régime matrimonial et les libéralités préalables (donations, testaments, et l’impôt sur la fortune immobilière)
• ;
• - Élaborer et rédiger des analyses complexes destinée à une clientèle spécialisée (changement du statut social du dirigeant, optimisation cotisation-prestation, structure d’exploitation de l’entreprise, prise en compte de la dimension internationale) ;
• - Mettre en place une offre dédiée à une clientèle spécifique et organiser la commercialisation ;
• - Concevoir une stratégie patrimoniale destinée à une clientèle spécifique ; Assurer une veille juridique et fiscale ;
• - Elaborer et mettre en œuvre des méthodes d’études permettant d’analyser une problématique de l’entreprise ;
• - Proposer des projets et des solutions pour résoudre cette problématique de l’entreprise ;
• - Rechercher de l’information économique et assurer une veille financière sur la conjoncture économique ;
• - Maîtriser les fondamentaux de l’économie financière ;
• - Analyser les impacts de la situation économique et des marchés financiers sur la rentabilité d’un portefeuille financier ;
• - Evaluer le profil de risque du client ;
• - Proposer un ajustement du portefeuille d’actifs en fonction de l’analyse et du risque client ;
• - Comprendre l’impact du risque de non-conformité pour le client et l’entreprise ;
• - Détecter, prévenir et gérer les risques de non-conformité liés à son activité ;
• - Analyser les indicateurs des systèmes de contrôle des établissements financiers ;
• - Elaborer et appliquer les procédures de protection des consommateurs .

Blocs de compétences (4)

Voies d'accès

• Après un parcours de formation continue
• Par candidature individuelle
• En contrat d’apprentissage
• Par expérience
• En contrat de professionnalisation
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant

Emplois accessibles

• · Manager en gestion de patrimoine,
• · Conseiller en gestion de patrimoine,
• · Conseiller en banque privée
• · Conseiller indépendant en Gestion de Patrimoine,
• · Chargé de clientèle professionnelle,
• · Ingénieur patrimonial,
• · Conseiller financier,
• · Responsable de marché
• · Animateur de marché.

Secteurs d'activité

• -Banques de réseau ou spécialisées en gestion de patrimoine
• -Cabinets spécialisés en gestion de patrimoine indépendants ou non indépendants
• -Compagnies d’assurance
• -Secteur immobilier : agences immobilières

Réglementations

• Certification AMF
• L’AMF a la volonté de réglementer le domaine de la gestion de patrimoine afin de protéger le consommateur. Ainsi elle a mis en place une réglementation précise et détaillée, réglementation faisant l’objet d’une certification, appelée « Certification AMF ». Ainsi le règlement général de l’AMF impose aux prestataires de services d’investissement de vérifier que les personnes exerçant certaines fonctions sous leur autorité ou pour leur compte disposent d’un niveau de connaissances minimales sur 12 domaines relatifs à l’environnement réglementaire et déontologique et aux techniques financières. Cette vérification peut s’effectuer via des examens organisés en interne par les prestataires ou via des examens externes « certifiés » par l’AMF. En France le rôle de l’AMF est fondamental pour :
• - La protection de l’épargne investie dans les produits financiers,
• - L’information des investisseurs,
• - Le bon fonctionnement des marchés financiers.
• Cette certification est obligatoireafin d’exercer le métier pour tous les cabinets indépendants.
• SKEMA Business School propose à l’ensemble de ses étudiants de passer cette certification. Cependant elle n’est pas obligatoire pour obtenir le diplôme du Mastère Spécialisé®. L’obtention de la certification (hors programme du Mastère Spécialisé®) est gérée par un organisme agréé par l’AMF. En l’occurrence, nous avons choisi de travailler avec la SFAF (Société Française d’Analystes Financiers).
• Certifications recommandées pour exercer le métier de Manager en Gestion de patrimoine financier :
• L’arrêté du Ministère de la Justice du 19 décembre 2000 (JO du 29/12/2000) accorde aux détenteurs de la certification l’agrément prévu par l’article 54-I de la loi du 31 décembre 1971, à savoir « la compétence juridique appropriée (CJA) à la consultation et la rédaction d’actes en matière ». Le Mastère Spécialisé® permet d’obtenir la CJA.
• Carte T « Transaction Immobilière » et Carte G « Gestion immobilière »
• Afin de réaliser des ventes immobilières, le Manager en gestion de patrimoine doit être détenteur de la carte T. La Chambre de Commerce et d’Industrie est en charge de la validation des dossiers. L’obtention d’un diplôme BAC +5 enregistré en nomenclature 313 est requis pour obtenir ces cartes.

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Statistiques de certification

Informations générales

Code

RNCP34584

Type d'enregistrement

Enregistrement sur demande

Date de décision

27/04/2020

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

24/04/2025