Répertoire des certifications
Inactif Niveau 7 RNCP35077

Consultant financier et patrimonial

Cette certification est inactive. Elle a été remplacée par RNCP41696.

Présentation

  • - Conduite d'entretiens client
  • - Audit financier, fiscal et successoral du patrimoine client
  • - Analyse de la stratégie patrimoniale d'un client
  • - Rédaction et présentation du rapport patrimonial au client
  • - Conseil juridique et fiscal en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine
  • - Élaboration d’une offre de produits et de services pour optimiser la situation financière et patrimoniale du client
  • - Suivi et accompagnement du client dans la durée
  • - Accompagnement spécifique du chef d’entreprise (entreprise individuelle, société)
  • - Préparation de la transmission du patrimoine privé et professionnel du client
  • - Prospection et fidélisation de la clientèle
  • - Sécurisation du portefeuille clients
  • - Contractualisation de la relation commerciale
  • - Développement de la gamme de produits et de services de l’établissement
  • - Veille réglementaire et technique
  • - Diffusion d’informations
  • - Structuration de l’activité d’un service
  • - Gestion du budget de fonctionnement
  • - Gestion du projet de développement du service

Compétences attestées

  • * Elaborer le bilan financier et patrimonial d’un client
  • * Concevoir une stratégie financière et patrimoniale adaptée et optimisée
  • * Participer au développement commercial d’un établissement bancaire et/ou patrimonial
  • * Manager une équipe de gestionnaires de patrimoine et coordonner l'activité d'un service

Blocs de compétences (4)

Élaboration du bilan financier et patrimonial d’un client RNCP35077BC01

Compétences

  • C1.1. Conduire une consultation préalable
  • C1.2. Evaluer les composantes du patrimoine constitué
  • C1.3. Estimer l’impact de la fiscalité sur la situation financière et patrimoniale du client
  • C1.4. Calculer le coût successoral d’une transmission de patrimoine du client au bénéfice de ses ayant-droits
  • C1.5. Analyser la pertinence de l’organisation du patrimoine existant
  • C1.6. Rendre compte de l’audit patrimonial réalisé

Modalités d'évaluation

Etude de cas et Soutenance orale : Conduite d'un audit patrimonial Un certificat sera délivré à chaque candidat(e) à l’issue de la validation du bloc de compétences.

Conception d’une stratégie financière et patrimoniale pour le compte d’un client RNCP35077BC02

Compétences

  • C2.1. Apporter un conseil en matière juridique et fiscale
  • C2.2. Sélectionner des produits et des services financiers et d’assurance adaptés et diversifiés
  • C2.3. Ajuster la stratégie aux changements de situation personnelle ou professionnelle affectant le client
  • C2.4.1. Accompagner le dirigeant dans la protection et la gestion de son patrimoine professionnel
  • C2.4.2. Conseiller le dirigeant dans la souscription d’une protection sociale
  • C2.5. Optimiser la transmission d’un patrimoine privé et/ou professionnel

Modalités d'évaluation

- Etudes de cas : · Analyse et résolution d’une problématique · Conception d’une stratégie patrimoniale pour le compte d’un client chef d’entreprise · Conception d’une stratégie de transmission de patrimoine - Mise en situation professionnelle : Construction d’une stratégie patrimoniale pour le compte d’un client particulier Un certificat sera délivré à chaque candidat(e) à l’issue de la validation du bloc de compétences.

Développement commercial d’un établissement bancaire et/ou patrimonial RNCP35077BC03

Compétences

  • C3.1. Piloter la stratégie de prospection de l’établissement en adéquation avec sa cible et participer à la satisfaction et à la fidélisation de la clientèle
  • C3.2. Déployer un dispositif de contrôle interne adapté
  • C3.3. Formaliser la collaboration avec un nouveau client
  • C3.4. Développer l’offre commerciale de l’établissement
  • C3.5. Suivre les évolutions juridiques, sociales et fiscales
  • C3.6. Participer à la rédaction de supports d’information et aux actions de communication à destination des clients, des prospects et/ou des professionnels de la gestion de patrimoine

Modalités d'évaluation

- Travail d’analyse et de réflexion : Rédaction d’un rapport d’activités - Mémoire professionnel de recherche appliquée - Soutenance orale : Grand oral professionnel Un certificat sera délivré à chaque candidat(e) à l’issue de la validation du bloc de compétences.

Coordination d’un service de gestion de patrimoine et Management d’équipe RNCP35077BC04

Compétences

  • C4.1. Structurer l’organisation d’un service de gestion de patrimoine
  • C4.2. Piloter le budget de fonctionnement du service
  • C4.3.1. Coordonner l’activité des conseillers en gestion de patrimoine et des chargés de clientèle
  • C4.3.2. Accompagner la montée en compétences de ses collaborateurs

Modalités d'évaluation

Etudes de cas : - Leadership et Management - Gestion prévisionnelle des compétences Un certificat sera délivré à chaque candidat(e) à l’issue de la validation du bloc de compétences.

Voies d'accès

  • En contrat de professionnalisation
  • En contrat d’apprentissage
  • Par expérience
  • Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
  • Après un parcours de formation continue

Emplois accessibles

Conseiller patrimonial/ Consultant patrimonial ; Conseiller financier/Consultant financier ; Conseiller financier en gestion de patrimoine ; Conseiller en ingénierie patrimoniale ; Conseiller en investissements financiers ; Conseiller épargne et patrimoine ; Courtier en produits d’assurance ; Ingénieur d’affaire ; Ingénieur patrimonial ; Conseiller/Banquier privé

Secteurs d'activité

  • Le Consultant financier et patrimonial peut exercer sous différents statuts et dans diverses structures :
  • - En tant que salarié au sein d’un établissement financier : banque, cabinet en gestion de patrimoine, compagnie d’assurance ;
  • - En portage salarial au sein d’un cabinet de gestion de patrimoine : il est alors autonome dans la gestion et le développement de son portefeuille client et bénéfice d’une certaine sécurité d’exercice ;
  • - En tant que prestataire indépendant en créant son propre cabinet de gestion de patrimoine : il exerce alors en tant que profession libérale.

Réglementations

  • En tant qu’indépendant, le Consultant financier et patrimonial bénéficie du statut de CIF (Conseiller en Investissements Financiers). Son activité est encadrée par le Code monétaire et financier et le règlement général de l’Autorité des Marchés Financiers. Il est alors assujetti à certaines obligations administratives, professionnelles et morales :
  • - Respecter les conditions d’âge, d’honorabilité et de compétence professionnelle,
  • - Respecter les règles d’organisation et de bonne conduite,
  • - Souscrire une assurance couvrant la responsabilité civile professionnelle,
  • - Adhérer à une association professionnelle agréée par l'AMF,
  • - Etre immatriculé auprès de l’ORIAS,
  • - Ne pas recevoir de fonds sans rapport avec l’exercice des fonctions de CIF ni d’instruments financiers
  • - S’acquitter d’une contribution annuelle à l’AMF.
  • Par ailleurs, dans le cadre d’une activité de commercialisation, le Consultant patrimonial et financier, devra obtenir les habilitations nécessaires à la manipulation des produits distribués (carte T, statut d’IOBSP…). De même, pour réaliser des consultations juridiques, il devra pouvoir justifier de la Compétence Juridique Appropriée (CJA).

Métiers visés (codes ROME)

C1303 — Gestion de portefeuilles sur les marchés financiers C1501 — Gérance immobilière C1207 — Management en exploitation bancaire C1205 — Conseil en gestion de patrimoine financier C1504 — Transaction immobilière

Informations générales

Code
RNCP35077
Type d'enregistrement
Enregistrement sur demande
Date de décision
17/11/2020
Date d'effet
—
Fin d'enregistrement
18/11/2025