Conseiller de clientèle bancaire omnicanal

Présentation

• Prendre en charge la demande du client
• Recueillir les informations permettant la découverte du client, ses projets, ses besoins
• Concrétiser la vente de solutions bancaires et assurance à un client
• Formaliser l’entrée en relation dans un contexte omnicanal
• Proposer les produits, services et solutions en fonction de l’intérêt du client et des besoins identifiés
• Agir face aux événements de la vie du client (naissance, décès, mariage, séparation, perte emploi…)
• Développer la clientèle de son portefeuille
• Piloter les risques opérationnels
• Intégrer le cadre réglementaire

Compétences attestées

• Entrer en relation avec un client, traiter sa demande et suivre sa réalisation
• Mener des entretiens avec des clients, physiquement ou à distance : prospection, ouverture, clôture, vie des comptes, événements de la vie, … ·
• Identifier et analyser les besoins des clients
• Mettre en œuvre la contractualisation des préconisations
• Procéder aux formalités d’ouverture et de fermeture de compte
• Equiper le client en moyens de paiement adaptés à sa situation
• Proposer aux clients des produits d’assurance, de prévoyance, d’épargne monétaire et financière adaptés à ses besoins
• Proposer des solutions de financement des projets en fonction de l’intérêt du client, de ses capacités financières et de la réglementation en vigueur (consommation, immobilier,…)
• Repérer les mouvements inhabituels des comptes et appliquer les instructions internes
• S’assurer de la satisfaction client
• Répondre à des objections, des réclamations
• Organiser et effectuer une action de prospection
• Obtenir des rendez-vous
• Mobiliser les ressources et les moyens de communication pour satisfaire le client
• Gérer la situation dans le temps
• Réaliser une veille réglementaire

Blocs de compétences (3)

Voies d'accès

• Après un parcours de formation continue
• Par expérience
• En contrat de professionnalisation
• En contrat d’apprentissage
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant

Emplois accessibles

• Conseiller de clientèle
• Conseiller commercial
• Chargé de clientèle
• Attaché commercial
• Gestionnaire de clientèle
• Chargé de relation client
• Conseiller multicanal

Secteurs d'activité

Le conseiller de clientèle bancaire omnicanal exerce son activité dans un établissement bancaire et/ou assuranciel

Réglementations

• L’activité du conseiller(ère) de clientèle n’est pas réglementée, dans le sens où il n’est pas requis la détention d’une autorisation pour exercer. La réglementation, liée à l’exercice d’un métier sensible puisqu’il touche le patrimoine des clients, est très contraignante pour la réalisation des opérations.
• Ainsi, une autorisation ou une obligation de formation est requise pour exercer certaines activités, telles que le démarchage, avec l’obligation de détention d’une carte professionnelle émise par l’employeur et la vente de produits financiers, qui nécessite un niveau de connaissances professionnelles minimales des acteurs des marchés financiers défini par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), et validé par un examen (l’Ecole supérieure de la banque est habilitée en tant que certificateur depuis 2010 par l’AMF), l’intermédiation en assurance, en opérations de banque et en services de paiement, qui nécessite d’avoir suivi un volume minimum de formation, ou de détenir un diplôme avec une nomenclature NSF 313, ou de bénéficier d’une expérience professionnelle liées à la réalisation des opérations visées, afin de répondre aux conditions de capacités professionnelles Orias, la vente de crédits immobiliers dans le cadre de la DCI (Directive Crédit Immobilier) et de ses obligations de formation ou équivalence (nomenclature NSF 313).

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP35442

Type d'enregistrement

Enregistrement sur demande

Date de décision

16/03/2021

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

20/12/2023