Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance

Présentation

• Accueil et prise en charge de la clientèle en face à face ou en distanciel (tous canaux)
• Recueil de la situation d'un client et de ses projets
• Informations et conseils clients
• Diagnostic d’une situation client
• Proposition de solutions (produits ou services) adaptées à un diagnostic
• Contractualisation d'une vente (produits / services)
• Exploitation et animation d’un portefeuille client
• Pilotage des risques client dans un environnement réglementé
• Veille des dispositifs règlementaires, RSE/DD impactant les pratiques en banque-assurance

Compétences attestées

• Prendre en charge la clientèle de manière efficiente
• Adapter la prise en charge des clients en situation de handicap
• Définir la convention de relation
• Adopter une communication bienveillante adaptée aux canaux de communication utilisés
• Utiliser la méthode du questionnement pour recueillir la situation d'un client (financière, professionnelle, personnelles)
• Mettre en place une écoute active pour comprendre la demande d'un client
• Recueillir les documents nécessaires à la bonne connaissance et identification d'un client et au respect des règles de vigilances
• Répondre de manière pertinente aux interrogations / réclamations d'un client
• Conseiller les clients dans les domaines du droit et obligation
• Fournir au client l’ensemble des informations utiles à sa bonne compréhension pour garantir le devoir de conseil et assurer la symétrie des informations
• Etablir le diagnostic de la situation d’un client (matrimoniale, patrimoniale, fiscale)
• Analyser les critères financiers d’un client (ressources et charges)
• Identifier les solutions permettant de répondre aux intérêts d'un client en fonction de ses besoins et de sa situation
• Adapter les solutions aux particularités (handicap) et profil risques d'un client pour veiller à sa protection
• Sélectionner les produits (épargne, assurance, financement) / services en fonction de l'offre entreprise
• Préparer un argumentaire présentant les avantages d’une solution et ses contreparties pour informer le client et respecter le devoir de conseil
• Définir les garanties à adosser à un financement pour respecter la politique des risques de l’entreprise
• Présenter et argumenter les solutions proposées pour obtenir la compréhension et l’adhésion d'un client
• Répondre aux objections d’un client pour le rassurer et conforter une proposition
• Négocier les contreparties commerciales pour favoriser une relation réciproque gagnant -gagnant
• Contractualiser les ventes dans le respect de la législation et des règles de la dématérialisation en garantissant les process et la bonne fin de l’acte de vente
• Finaliser une vente (produit ou service) en s’assurant de l’acceptation du client
• Clôturer un entretien en validant la satisfaction du client et en favorisant la recommandation
• Analyser un portefeuille client via les données (CRM, ERP)
• Construire un plan d’action commercial pour générer des contacts et démarcher de nouveaux clients
• Mettre en place une action commerciale pour répondre aux objectifs de l’entreprise
• Reporter ses activités auprès de sa direction pour l’informer de l’évolution de son portefeuille et de ses actifs
• Détecter et évaluer les risques d’une situation financière conjoncturelle
• Analyser la situation risque-client de manière structurelle pour en qualifier la gravité
• Identifier les solutions à proposer pour maitriser ou sortir du risque
• Appliquer les procédures d’alerte appropriées aux risques détectés
• Mettre en place une veille des évolutions réglementaires et du droit en banque assurance ;
• Identifier les évolutions réglementaires impactantes pour adapter ses pratiques métiers
• Identifier et qualifier les enjeux et les risques environnementaux, économiques, sociaux dans le secteur de la banque assurance pour répondre aux évolutions des attendus sociétales

Blocs de compétences (3)

Voies d'accès

• En contrat d’apprentissage
• Après un parcours de formation continue
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• En contrat de professionnalisation
• Par expérience

Emplois accessibles

• Chargé de clientèle particuliers
• Chargé de clientèle assurance / banque / agence
• Collaborateur d'agence d'assurance
• Conseiller commercial à distance
• Conseiller Gestion de sinistre
• Conseiller en crédit
• Conseiller de clientèle particulier banque
• Conseiller financier
• Gestionnaire de clientèle bancaire
• Téléconseiller en banque / assurance

Secteurs d'activité

• Établissements bancaires et financiers
• Organismes de crédits
• Compagnies d’assurances/mutuelles
• Centres d’appel banque et assurance

Réglementations

• La certification AMF est indispensable afin de pouvoir proposer et vendre des offres et produits.
• La certification AMF concerne tous les Prestataires d’Investissements Financiers. Elle vise à vérifier que les conseillers détiennent les qualifications nécessaires pour exercer leur métier par délégation de leur employeur. L’obtention de cette certification est obligatoire depuis le 1er juillet 2010 pour tous les nouveaux salariés du réseau commercial.
• Nous proposons à nos certifiés de passer cette certification sans pour autant qu’elle soit obligatoire pour obtenir le titre.

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Statistiques de certification

Informations générales

Code

RNCP37286

Type d'enregistrement

Enregistrement sur demande

Date de décision

25/01/2023

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

25/01/2026