Chargé de clientèle particuliers

Présentation

• Préparation de l’activité commerciale
• Conduite de l’activité commerciale
• Conquête de nouveaux clients
• Préparation des entretiens
• Conduite des entretiens
• Gestion de la relation-client
• Prise en compte du handica
• Analyse et prévention des risques
• Anticipation et gestion des dégradations
• Adaptation de la prospection aux normes règlementaires et législatives
• Protection des données personnelles

Compétences attestées

• Analyser un portefeuille de clients particuliers, en vue de définir les axes de développement
• Organiser son activité commerciale en vue d’assurer le suivi de celle-ci, son efficacité, ainsi qu’une bonne gestion des priorités
• Renseigner et mettre à jour au quotidien le système d'information de la banque, dans le but de faciliter le développement de l'activité commerciale et la qualité de l'expérience client
• Partager son expérience avec les membres de l’équipe, dans le but de participer à l'amélioration des pratiques professionnelles et des compétences au sein de son établissement bancaire
• Solliciter des recommandations auprès de ses clients en vue d’élargir la prospection et de contribuer au dynamisme de son entité bancaire
• Identifier par anticipation les tendances du marché, en vue de proposer des solutions novatrices au regard des objectifs de développement
• Adopter une démarche pro active en direction des clients, dans le but de maximiser la prise de rendez- vous
• Préparer ses entretiens en fonction du profil et de la situation du client, en prenant en compte le contexte et les enjeux de celui-ci, afin de découvrir et de préciser ses besoins
• Veiller à la rentabilité des solutions patrimoniales proposées en termes de fiscalité, d’effort financier et de couverture des risques en vue de négocier et vendre des produits et services adaptés
• Transformer les informations en opportunités pour le client et pour l’entreprise, afin de conclure l’entretien dans de nouvelles perspectives de poursuite de la relation-client
• Mettre en œuvre une démarche d'après- vente valorisante et respectueuse des engagements, afin de renforcer la confiance des clients
• Favoriser l'autonomie des clients dans la gestion de leurs opérations bancaires simples tous canaux confondus, dans un but d’optimisation
• Personnaliser la relation quel que soit le canal utilisé et assurer son suivi, afin de la préserver et la renforcer
• Traiter les réclamations, afin de renforcer la confiance et la fidélisation des clients
• Adapter ses pratiques et postures relationnelles aux situations traitées, afin de renforcer la confiance et la fidélisation des clients
• Analyser les difficultés d’un client en situation de handicap, sur le fondement du référentiel général d’amélioration de l’accessibilité (RGAA), dans le but de faciliter son information et sa gestion quotidienne des dossiers de financement
• Gérer les situations à risque dans l’intérêt de l’entreprise bancaire et de ses clients, afin de prévenir les incidents
• Analyser la nature du risque, anticiper les conséquences potentielles et faire de la prévention des risques une opportunité de solution durable
• Suivre les indicateurs de risques, et appliquer les démarches de traitement des risques dans le cadre des délégations imparties afin de détecter par avance les risques de dégradation de la situation financière et patrimoniale du client
• Travailler dans le respect des procédures internes et de la réglementation, afin de fiabiliser la prévention des risques, d’assurer la protection des clients et le traitement des dégradations
• Identifier et mettre en œuvre les recommandations de l’Autorité des Marchés Financiers applicables aux prestataires d’investissement, les dispositions du Code des Assurances applicables à l’intermédiation, la Directive Crédit et les évolutions législatives dans la démarche de prospection
• Identifier et mettre en œuvre les recommandations du RGDP dans le traitement des dossiers clients et la démarche de prospection

Blocs de compétences (3)

Voies d'accès

• Après un parcours de formation continue
• Par expérience
• En contrat de professionnalisation
• En contrat d’apprentissage

Emplois accessibles

• Chargé de clientèle particuliers
• Responsable de clientèle particuliers
• Conseiller commercial clientèle de particuliers
• Conseiller financier clientèle de particuliers

Secteurs d'activité

• Le cadre d’exercice est le Groupe Crédit Mutuel (83200 collaborateurs).
• Le groupe compte notamment 18 fédérations régionales, 2059 caisses locales de crédit mutuel et 5433 points de vente (voir la présentation du groupe jointe à la présente demande).
• Le chargé de clientèle particuliers est directement placé sous l’autorité d’un directeur de caisse, d’agence ou centre d’affaires. Il a vocation à exercer au sein d’établissements consacrant leur activité à la banque de détail. C'est un métier que l'on trouve dans tous les établissements, quelle que soit leur taille.
• Le chargé de clientèle particuliers est autonome dans sa gestion de la relation client et dispose à ce titre d’une délégation de pouvoirs adaptée.

Réglementations

N/A

Composition des jurys

Offres d'emploi en cours via France Travail

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP38613

Type d'enregistrement

Enregistrement sur demande

Date de décision

09/02/2024

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

09/02/2029