Gestion de Patrimoine

Présentation

• - Développement d’une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance
• - Gestion du patrimoine immobilier en accompagnant la clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine
• - Définition d’une stratégie adaptée à chaque type d’investissement en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus
• - Commercialisation des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques
• - Prospection et développement de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille
• - Conseil et information aux clients sur les nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux
• - Veille réglementaire et technique et constitution d’un réseau d’experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits
• - Participation à la vie de l’agence (travail particulièrement avec le directeur) et collaboration avec les chargés de clientèle pour leur apporter une expertise sur la gestion de patrimoine et leur permettre d’orienter les clients.

Compétences attestées

• Compétences transversales
• * Identifier les usages numériques et les impacts de leur évolution sur le ou les domaines concernés par la mention
• * Se servir de façon autonome des outils numériques avancés pour un ou plusieurs métiers ou secteurs de recherche du domaine
• * Mobiliser des savoirs hautement spécialisés, dont certains sont à l’avant-garde du savoir dans un domaine de travail ou d’études, comme base d’une pensée originale
• * Développer une conscience critique des savoirs dans un domaine et/ou à l’interface de plusieurs domaines
• * Résoudre des problèmes pour développer de nouveaux savoirs et de nouvelles procédures et intégrer les savoirs de différents domaines
• * Apporter des contributions novatrices dans le cadre d’échanges de haut niveau, et dans des contextes internationaux
• * Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la règlementation
• * Identifier, sélectionner et analyser avec esprit critique diverses ressources spécialisées pour documenter un sujet et synthétiser ces données en vue de leur exploitation
• * Communiquer à des fins de formation ou de transfert de connaissances, par oral et par écrit, en français et dans au moins une langue étrangère
• * Gérer des contextes professionnels ou d’études complexes, imprévisibles et qui nécessitent des approches stratégiques nouvelles
• * Prendre des responsabilités pour contribuer aux savoirs et aux pratiques professionnelles et/ou pour réviser la performance stratégique d'une équipe
• * Conduire un projet (conception, pilotage, coordination d’équipe, mise en œuvre et gestion, évaluation, diffusion) pouvant mobiliser des compétences pluridisciplinaires dans un cadre collaboratif
• * Analyser ses actions en situation professionnelle, s’autoévaluer pour améliorer sa pratique dans le cadre d'une démarche qualité
• * Respecter les principes d’éthique, de déontologie et de responsabilité sociale et environnementale
• * Prendre en compte la problématique du handicap et de l'accessibilité dans chacune de ses actions professionnelles
• Compétences spécifiques
• * Développer une expertise des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance
• * Conseiller la clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine
• * Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement
• * Analyser les risques financiers
• * Interpréter les besoins patrimoniaux d’une clientèle relativement fortunée
• * Adapter les principes globaux de la gestion de patrimoine à la situation et aux besoins concrets de la clientèle
• * Imaginer de nouvelles solutions innovantes
• * Elaborer de nouvelles stratégies en fonction de l’évolution des besoins du client

Blocs de compétences (6)

Voies d'accès

• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• En contrat d’apprentissage
• Après un parcours de formation continue
• Par candidature individuelle
• Par expérience
• En contrat de professionnalisation

Emplois accessibles

• Conseiller en gestion de patrimoine
• Conseiller en banque privée
• Conseiller en gestion de fortune
• Family-officer
• Gestionnaire de portefeuille
• Ingénieur patrimonial
• Agent général de produits d’épargne et de prévoyance
• Conseiller en gestion de patrimoine indépendant

Secteurs d'activité

Etablissements financiers, compagnies d'assurance, caisses de retraite, sociétés immobilières, sociétés de conseil et de gestion d'actifs, family-office, études notariales, cabinets d'expertise-comptable

Réglementations

Depuis le 1er juillet 2010, les prestataires de services d’investissement vérifient le niveau de connaissances des personnes physiques placées sous leur autorité ou agissant pour leur compte. Cette vérification de connaissance est plus communément appelée « Certification Autorité des Marchés Financiers », elle est nécessaire pour tout professionnel qui réalise des transactions et de la vente d’actifs financiers.

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Statistiques de certification

Informations générales

Code

RNCP39071

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

27/05/2024

Date d'effet

01/09/2024

Fin d'enregistrement

31/08/2025