Expert en ingénierie patrimoniale

Présentation

• Etat des lieux et analyse de la situation patrimoniale
• Définition de la faisabilité
• Mise en place d'un dispositif de veille, technique, technologique, environnementale et réglementaire.
• Etablissement de la proposition patrimoniale
• Présentation de la stratégie patrimoniale
• Accompagnement du client dans la mise en oeuvre des solutions
• Déploiement d'un processus d'achat de bien immobilier
• Suivi de gestion de la relation client
• Elaboration d'un plan d'actions commerciales
• Evaluation de l'impact des actions commerciales
• Déploiement d’un projet relatif à la conduite du changement
• Accompagnement à la montée en compétences des collaborateurs
• Conduite de la digitalisation de l’ingénierie patrimoniale
• Développement de l’activité indépendante d’ingénierie patrimoniale

Compétences attestées

• Examiner une situation patrimoniale d’un client, en répertoriant les éléments d’information nécessaires à l’élaboration d’études patrimoniales, en analysant la capacité d’épargne
• Analyser la situation patrimoniale du client à partir de son profil investisseur et du recueil des besoins exprimés, implicites et spécifiques
• Evaluer la viabilité financière et la rentabilité de la solution patrimoniale
• Elaborer un dispositif de veille technique, technologique, environnementale et réglementaire
• Classifier les objectifs patrimoniaux du client
• Définir une stratégie patrimoniale globale sur la base de la nature des actifs à disposition
• Exposer la stratégie patrimoniale construite au client ou prospect
• Elaborer un plan d’accompagnement patrimonial en mobilisant les parties prenantes et les ressources nécessaires
• Piloter le processus d’achat d’un bien immobilier physique/ papier, neuf ou ancien pour le compte d’un client
• Conseiller le client sur des solutions de gestion de portefeuille d’actifs financiers
• Gérer la relation client via une mise à jour des éléments de connaissance client, un suivi des évolutions réglementaires et environnementales et l’offre des marchés en termes de produits et services
• Mettre en œuvre un plan d’actions commerciales en planifiant des actions de prospection et de promotion
• Evaluer le résultat des actions commerciales mises en œuvre
• Piloter un projet transverse émanant de la direction et visant à diffuser la culture de conformité
• Concevoir une session de formation en formalisant un support de formation sur la base d’une veille réglementaire et fiscale
• Accompagner la digitalisation des pratiques de l’ingénierie patrimoniale
• Développer son activité professionnelle en mettant en œuvre une stratégie de communication et de promotion digitale et en démontrant une expertise pointue

Blocs de compétences (5)

Voies d'accès

• Par expérience
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• En contrat de professionnalisation
• Après un parcours de formation continue
• En contrat d’apprentissage

Emplois accessibles

• Expert en ingénierie patrimoniale
• Ingénieur patrimonial
• Conseiller en gestion ou développement de patrimoine
• Conseiller gestion fortune
• Conseiller gestions d’actifs
• Conseiller clientèle privée
• Conseiller de patrimoine financier
• Conseiller de patrimoine immobilier
• Etc.

Secteurs d'activité

• L’expert en ingénierie patrimoniale peut exercer dans les secteurs suivants :
• Bancaire : banques privés, banques publiques, etc.
• Gestion patrimoniale : cabinet de gestion de patrimoine, entreprises en conseil, etc.
• Juridique : cabinet d'avocats de notaire, etc.
• Financier : sociétés de fonds d'investissements, etc.
• Assurance : sociétés d'assurance, gestion prévoyance, etc.

Réglementations

• Il en ressort quatre grandes obligations pour le professionnel : une obligation de s’informer, une obligation d’information, un devoir de conseil et, dans certains cas, une obligation de mise en garde. La responsabilité des experts en ingénierie patrimoniale est de nature contractuelle, relevant ainsi des articles 1231-1 et des suivants du Code civil.
• Pour exercer les activités en ingénierie de patrimoine, le professionnel a l’obligation d’être agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et de mettre à jour ses connaissances, notamment par le suivi d’une formation obligatoire chaque année. Le règlement général de l’AMF impose aux prestataires de services d’investissement de vérifier que les personnes exerçant certaines fonctions sous leur autorité ou pour leur compte disposent d’un niveau de connaissances minimales sur 12 domaines relatifs à l’environnement réglementaire et déontologique et aux techniques financières. Cette vérification peut s’effectuer via des examens organisés en interne par les prestataires ou via des examens externes « certifiés » par l’AMF. S’il exerce à son compte, il doit obtenir un agrément auprès de l’ORIAS (Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance, sous tutelle de la Direction du Trésor).
• Pour les professionnels exerçant une activité d’intermédiation en assurances ou d’intermédiaires : être détenteur de la capacité professionnelle en assurance et/ou de la capacité professionnelle pour les intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement (Certification IOBSP).
• Ces habilitations ne sont pas intégrées au titre.

Offres d'emploi en cours via France Travail

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP39112

Type d'enregistrement

Enregistrement sur demande

Date de décision

31/05/2024

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

31/05/2028