Actif Diplôme conférant le grade de Master Niveau 7 RNCP40790

Gestion de Patrimoine

Présentation

* Développement d’une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance
* Adaptation du conseil patrimonial au profil et du client
* Gestion du patrimoine immobilier en accompagnant la clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine
* Définition d’une stratégie adaptée à chaque type d’investissement en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus
* Commercialisation des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques
* Prospection et développement de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille
* Conseil et information aux clients sur les nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux
* Veille réglementaire et technique et constitution d’un réseau d’experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits
* Participation à la vie de l’agence (travail particulièrement avec le directeur) et collaboration avec les chargés de clientèle pour leur apporter une expertise sur la gestion de patrimoine et leur permettre d’orienter les clients

Compétences attestées

Compétences transversales
* Identifier les usages numériques et les impacts de leur évolution sur le ou les domaines concernés par la mention
* Se servir de façon autonome des outils numériques avancés pour un ou plusieurs métiers ou secteurs de recherche du domaine
* Mobiliser des savoirs hautement spécialisés, dont certains sont à l’avant-garde du savoir dans un domaine de travail ou d’études, comme base d’une pensée originale
* Développer une conscience critique des savoirs dans un domaine et/ou à l’interface de plusieurs domaines
* Résoudre des problèmes pour développer de nouveaux savoirs et de nouvelles procédures et intégrer les savoirs de différents domaines
* Apporter des contributions novatrices dans le cadre d’échanges de haut niveau, et dans des contextes internationaux.
* Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la règlementation.
* Identifier, sélectionner et analyser avec esprit critique diverses ressources spécialisées pour documenter un sujet et synthétiser ces données en vue de leur exploitation.
* Communiquer à des fins de formation ou de transfert de connaissances, par oral et par écrit, en français et dans au moins une langue étrangère.
* Gérer des contextes professionnels ou d’études complexes, imprévisibles et qui nécessitent des approches stratégiques nouvelles.
* Prendre des responsabilités pour contribuer aux savoirs et aux pratiques professionnelles et/ou pour réviser la performance stratégique d'une équipe.
* Conduire un projet (conception, pilotage, coordination d’équipe, mise en œuvre et gestion, évaluation, diffusion) pouvant mobiliser des compétences pluridisciplinaires dans un cadre collaboratif.
* Analyser ses actions en situation professionnelle, s’autoévaluer pour améliorer sa pratique dans le cadre d'une démarche qualité.
* Respecter les principes d’éthique, de déontologie et de responsabilité sociale et environnementale.
* Prendre en compte la problématique du handicap et de l'accessibilité dans chacune de ses actions professionnelles
Compétences spécifiques de la mention
* Réaliser un diagnostic patrimonial global en intégrant les dimensions juridiques, fiscales, financières et sociales
* Concevoir des solutions d’optimisation patrimoniale personnalisées en tenant compte des objectifs du client et des contraintes réglementaires.
* Anticiper les évolutions économiques, fiscales et législatives pour ajuster la stratégie patrimoniale.
* Maîtriser les régimes juridiques des biens (régimes matrimoniaux, successions, donations) et leur impact sur la gestion patrimoniale.
* Appliquer les dispositifs fiscaux relatifs à l’impôt sur le revenu, l’impôt sur la fortune immobilière (IFI), et les droits de mutation.
* Assurer une veille réglementaire pour garantir la conformité des préconisations patrimoniales
* Analyser les marchés financiers et immobiliers pour identifier des opportunités d’investissement
* Sélectionner des produits financiers (assurance-vie, SCPI, OPCVM, etc.) en adéquation avec le profil du client.
* Évaluer les risques et la performance des placements proposés.
* Développer une relation de confiance avec une clientèle patrimoniale exigeante.
* Adapter la communication et la posture professionnelle aux attentes spécifiques de cette clientèle.
* Gérer des situations complexes en mobilisant des expertises pluridisciplinaires.
* Identifier les impacts environnementaux et sociaux des choix d’investissement
* Intégrer des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance) dans les recommandations patrimoniales
* Conseiller des solutions d’investissement responsable en cohérence avec les valeurs du client.

Blocs de compétences (9)

Mettre en œuvre les usages avancés et spécialisés des outils numériques RNCP40790BC01

Compétences

- Identifier les usages numériques et les impacts de leur évolution sur le ou les domaines concernés par la mention - Se servir de façon autonome des outils numériques avancés pour un ou plusieurs métiers ou secteurs de recherche du domaine