CQP Chargé d'affaires entreprises

Présentation

• Gestion d’un portefeuille de clients entreprises
• Préparation et conduite des entretiens avec les clients entreprises
• Gestion de la relation client
• Contribution au développement de l'entreprise
• Gestion des risques

Compétences attestées

• Réaliser le diagnostic de son portefeuille, de son environnement, de sa pérennité et de son potentiel de développement à l'aide des outils adaptés, en vue de définir les objectifs de l'action commerciale à mener.
• Définir et programmer son action commerciale en cohérence avec ses objectifs et en s'appuyant sur le plan d'action commerciale de l'entreprise, afin d'assurer l'efficacité de celle-ci dans la durée.
• Organiser son activité, son calendrier et la gestion de ses priorités, dans le but de développer et gérer son portefeuille de clients entreprises dans une approche globale.
• Évaluer ses résultats en utilisant les outils préconisés par l'entreprise en vue d'identifier les causes des écarts par rapport aux objectifs.
• Personnaliser la relation quel que soit le canal utilisé et assurer son suivi afin de la préserver et la renforcer notamment par la saisie de données issues des entretiens.
• Situer le cadre de l'entretien en s'adaptant au client et à sa situation afin d'avoir une démarche proactive et d'établir un climat de confiance.
• Exploiter les données socio-commerciales, économiques, financières et extra-financières du client, en utilisant les outils de préparation d'entretien et d'étude des éléments financiers, pour identifier les opportunités et les risques inhérents à la situation de celui-ci.
• Découvrir les besoins bancaires et assurantiels du client en pratiquant un questionnement efficace, en vue de préciser les objectifs à atteindre et, le cas échéant, de valoriser l'intervention du spécialiste.
• Proposer des produits et services bancaires et assurantiels correspondant aux besoins dans une approche multicanale, en vue d'optimiser la satisfaction client et d'assurer la pérennité de la relation.
• Souscrire des produits et services bancaires et assurantiels adaptés au client et négocier des conditions contractuelles profitables aux deux parties en vue d'assurer la fidélisation du client sur la durée.
• Mettre en œuvre une démarche d'après-vente valorisante et respectueuse des engagements afin de renforcer la confiance des clients.
• Solliciter des recommandations auprès de ses clients en vue d'élargir la prospection.
• Cibler et préparer ses actions de conquête en accord avec les objectifs de développement.
• Promouvoir la prescription par une démarche rationnelle et organisée, de façon à favoriser l'acquisition de nouveaux clients.
• Représenter son entreprise en externe lors de manifestations ou d'animations de réunion.
• Analyser les documents d'une entreprise ou d'un groupe, conduire une analyse financière et argumenter les dossiers de financement, afin d'identifier les différents types de risques inhérents à leur situation.
• Détecter les signaux d'alerte en vue de définir une stratégie de prévention et de traitement des dégradations.
• Adapter les offres au profil risque du client tel qu'il ressort de l'analyse financière et extra-financière afin de prévenir les dégradations potentielles.
• Assurer un partage de risque et/ou de financement des dossiers de crédit en suivant les préconisations internes de façon à prémunir les deux parties des incidents susceptibles d'affecter la relation contractuelle.
• Entretenir son expertise par une veille active visant à intégrer les modifications, les évolutions réglementaires et législatives du marché entreprises afin d’anticiper l’évolution des risques liés.

Blocs de compétences (4)

Voies d'accès

• Par expérience
• Par candidature individuelle
• En contrat de professionnalisation
• Après un parcours de formation continue

Emplois accessibles

• Le chargé d'affaires entreprises peut occuper les fonctions suivantes :
• Chargé d’affaires entreprises
• Conseiller commercial entreprises
• Chargé d’affaires grands comptes
• Conseiller investissements et placements
• Analyste risques

Secteurs d'activité

• Le cadre d’exercice est le secteur bancaire, notamment le Groupe Crédit Mutuel (87105 collaborateurs).
• Le groupe compte notamment 18 fédérations régionales, 1911 caisses locales de crédit mutuel et 4952 points de vente (voir la présentation du groupe jointe à la présente demande).
• Le chargé d’affaires entreprises exerce au sein du réseau bancaire qui comprend environ 6800 implantations locales.

Réglementations

• La profession n’est pas réglementée. Cependant, les candidats à la certification doivent être titulaires des deux certifications techniques suivantes :
• Certification AMF (Articles 313-7-1 à 313-7-3 et article 313-39 du livre III du règlement général de l’AMF) ;
• Capacité d’intermédiation en assurance (articles R.512-8 et s. du code des assurances).

Offres d'emploi en cours via France Travail

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP41488

Type d'enregistrement

Enregistrement sur demande

Date de décision

27/10/2025

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

27/10/2028