Présentation

Application du cadre règlementaire prédéfini dans le secteur financier et patrimonial
Analyse de la situation financière et patrimoniale du prospect
Etablissement d’un bilan patrimonial et financier personnalisé
Contractualisation avec le client
Amélioration continue
Élaboration de la stratégie financière et patrimoniale pour le compte d’un client
Déploiement de la stratégie financière et patrimoniale personnalisée
Structuration de l’activité en conseil financier et patrimonial
Développement du portefeuille inclusif de prospects en conseil financier et patrimonial
Pilotage stratégique des équipes d’un service de gestion financière et patrimoniale
Supervision de l’activité opérationnelle d’un service de gestion financière et patrimoniale
Identification des opportunités de développement sur le marché du conseil financier et patrimonial

Compétences attestées

Bloc n°1 : Élaborer le bilan financier et patrimonial du prospect
Veiller à la conformité réglementaire et à la transparence dans la relation avec le prospect et le client
Conduire une consultation inclusive et adaptée avec le prospect personne morale ou personne physique
Réaliser un état des lieux financier et patrimonial de la situation actuelle du prospect
Dresser le bilan financier et patrimonial du prospect
Présenter le bilan financier et patrimonial au prospect
Formaliser la collaboration en matière de conseil financier et patrimonial et avec un nouveau client
Optimiser sa gestion et son temps
Bloc n°2 : Piloter une stratégie de conseil financier et patrimonial pour le compte d’un client
Modéliser différents scénarios patrimoniaux sur des supports accessibles à tous en fonction des objectifs du client
Sélectionner en concertation avec le client le scénario le plus adapté à ses objectifs d’investissement
Cadrer la stratégie financière et patrimoniale choisie par le client
Accompagner le client de manière durable et inclusive
Ajuster la stratégie aux changements de situation personnelle ou professionnelle affectant le client et au regard du marché
Fidéliser les clients en offrant un service de qualité accessible à tous
Bloc n°3 : Élaborer une stratégie de développement d’une activité de conseil financier et patrimonial
Concevoir son offre de produits et des services en conseil financier et patrimonial
Mettre en place des outils de pilotage de l’activité de conseil
Piloter la stratégie de promotion de son activité de conseil financier et patrimonial
Mettre en œuvre une démarche de prospection ciblée dans une logique éthique et responsable
Bloc n°4 : Gérer le développement et les équipes d’un service de gestion financière et patrimoniale
Structurer l’organisation d’un service de gestion financière et patrimoniale de manière inclusive
Maîtriser le budget de fonctionnement un service de gestion financière et patrimoniale
Coordonner l’activité des conseillers en gestion de patrimoine et des chargés de clientèle
Assurer la montée en compétences des collaborateurs
Structurer une veille juridique, économique et technique du secteur financier et patrimonial dans un cadre éthique, inclusif et durable
Effectuer des recherches approfondies sur les produits d’investissement

Blocs de compétences (4)

Elaborer le bilan financier et patrimonial du prospect RNCP41696BC01

Piloter une stratégie de conseil financier et patrimonial pour le compte d’un client RNCP41696BC02

Elaborer une stratégie de développement d’une activité de conseil financier et patrimonial RNCP41696BC03

Gérer le développement et les équipes d’un service de gestion financière et patrimoniale RNCP41696BC04

Compétences

Structurer l’organisation d’un service de gestion financière et patrimoniale de manière inclusive, en tenant compte des connaissances, des compétences et de l’expérience de chacun des collaborateurs pour répartir les tâches à accomplir et, le cas échéant, en recrutant de nouveaux profils, afin de renforcer les équipes en place et d’optimiser le fonctionnement du service.
Maîtriser le budget de fonctionnement un service de gestion financière et patrimoniale, dans un cadre financier et éthique préétabli en contrôlant les recettes et les dépenses au regard de l’objectif à atteindre, afin d’optimiser les ressources.
Coordonner l’activité des conseillers en gestion de patrimoine et des chargés de clientèle, en mettant en place un management agile et inclusif, en veillant au respect des procédures et du cadre établi, afin d’assurer la mise en œuvre et le suivi des actions de conseil financier et patrimonial.
Assurer la montée en compétences des collaborateurs, en supervisant la gestion opérationnelle des équipes et en encourageant le développement des compétences avec une politique d'inclusion et de diversité garantissant que tous les membres de l'équipe se sentent valorisés et soutenus, afin de maintenir un niveau d’implication et de qualification optimal adapté aux prestations de conseil financier et patrimonial et de développer le service.
Structurer une veille juridique, économique et technique du secteur financier et patrimonial dans un cadre éthique, inclusif et durable, en analysant les informations techniques et légales du secteur, les tendances et la concurrence du marché financier et patrimonial, en développant des relations avec les acteurs locaux, afin de se positionner sur le marché du conseil patrimonial et financier.
Effectuer des recherches approfondies sur les produits d’investissement, en mobilisant des sources fiables, des outils d’analyse numériques, ainsi que des méthodes d’évaluation, en suivant les rendements des produits d’investissements pour en déterminer les caractéristiques, les risques, la rentabilité potentielle afin de se constituer une offre de produits d’investissement.

Modalités d'évaluation

Étude de cas "Gestion du développement et des équipes d'un service de gestion financière et patrimoniale" et soutenance orale.

Voies d'accès

En contrat d’apprentissage
En contrat de professionnalisation
Après un parcours de formation continue
Par expérience
Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant

Emplois accessibles

En fonction de l'organisation, de sa taille et de son savoir-faire, les libellés de fonction désignant le consultant financier et patrimonial, sont les suivants :
Conseiller patrimonial / Consultant patrimonial
Conseiller financier / Consultant financier
Conseiller financier en gestion de patrimoine
Conseiller en ingénierie patrimoniale
Conseiller en investissements financiers
Conseiller épargne et patrimoine
Courtier en produits d’assurance
Ingénieur d’affaire
Ingénieur patrimonial
Conseiller / Banquier privé

Secteurs d'activité

Le consultant financier et patrimonial exerce principalement dans les secteurs de l’assurance, de la gestion de patrimoine, de l’immobilier, des services bancaires et financiers et en banque.