Chargé de clientèle banque, finance, assurance

Présentation

• Le « Chargé de clientèle Banque-Finance-Assurance » informe et conseille des particuliers et des entreprises en matière d'assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, ...). Il procède à la vente de produits et services selon la politique commerciale de l'établissement et la réglementation de l'assurance. Il peut aussi réaliser le montage technique (projet de tarification, ...) et administratif des contrats.
• Le « Chargé de clientèle Banque-Finance-Assurance » assure également le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire. Il peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Il peut accorder ou refuser des demandes de prêts.
• Le « Chargé de clientèle Banque-Finance-Assurance » gère un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, sous la responsabilité d'un directeur d'agence. Grâce à ses aptitudes de raisonnement et d’analyse, il suggère des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle et évolue vers des fonctions d'encadrement.
• A N+3-5, il a vocation à évoluer vers des postes à responsabilité tel que Directeur d’agence.

Compétences attestées

Les capacités attestées : -          Gérer une clientèle de particuliers en produits financiers (épargne, crédits, placements), -          Gérer une clientèle de professionnels en produits financiers (épargne, crédits, placements), -          Informer les clients sur les mécanismes de garanties d'assurance et les conseiller en matière de prévention des risques. -          Conseiller, négocier et conclure la vente des contrats, -          Conduire un entretien de vente de la découverte client jusqu'à la signature du contrat, -          Fidéliser les clients, -          Gérer toutes les situations interpersonnelles en communiquant efficacement, -          Manager une équipe, -          Exercer sa profession en Anglais. -          Analyser la situation financière, fiscale et juridique du client pour évaluer les risques, -          Evaluer la pertinence économique d'un projet ou d'une entreprise, -          Exercer dans le respect de la réglementation  en vigueur, -          Conseiller et orienter le client vers une solution juridique adaptée.

Voies d'accès

• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• En contrat d’apprentissage
• Après un parcours de formation continue
• En contrat de professionnalisation
• Par expérience

Emplois accessibles

Chargé / Chargée de clientèle entreprises Chargé / Chargée de clientèle particuliers Chargé / Chargée de clientèle professionnelle Chargé / Chargée de clientèle rachat de crédits Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire Conseiller / Conseillère en produit épargne Conseiller / Conseillère clientèle en assurances Conseiller / Conseillère mutualiste Conseiller / Conseillère prévoyance santé

Secteurs d'activité

• L'activité du « Chargé de clientèle Banque Finance Assurance » s'exerce au sein de compagnies d'assurances ou de cabinets de courtage en assurances, en relation avec différents intervenants (service marketing, service commercial, experts, notaires, ...) et en contact avec les clients.  Elle s’exerce aussi au sein d'agences bancaires, de bureaux de poste, d'organismes de crédits, de plates-formes téléphoniques.
• L’activité varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, PME/PMI, ...), selon le domaine d'assurance (assurance individuelle, collective, ...) et le mode d'organisation (délégation régionale, départementale, ...). Elle peut impliquer des déplacements (clientèle).

Réglementations

La certification répond aux prérogatives d'obtention des cartes professionnelles de démarchage financier et d'assureur niveau I. La carte de démarchage financier est fournie par l'organisation pour laquelle le professionnel agit : conformément au décret n° 2004-1019 du 28 septembre 2004, tout démarcheur doit justifier de certaines compétences professionnelles, faire preuve d'honorabilité et, surtout, être en mesure de produire une assurance en responsabilité civile professionnelle. Pour avoir accès à la carte d'assureur niveau I, le professionnel doit avoir suivi un programme minimal de formation conformément à l'annexe à l'arrêté du 26 juin 1985, JO du 03.07.1985, et peut ainsi présenter des opérations d'assurances ou de capitalisation mentionnées aux paragraphes 1 et 2 de l'article R 511-2 du Code des Assurances. La certification apporte aussi une base solide à la certification AMF, nécessaire depuis l'arrêté du 30 janvier 2009 publié au JO du 6 février 2009.

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP4730

Type d'enregistrement

Enregistrement sur demande

Date de décision

—

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

31/12/2015