Assurance, banque, finance spécialité Commercialisation de produits et de services financiers

Présentation

Le titulaire de ce diplôme peut exercer les activités (ou fonctions suivantes) : Ce professionnel est un conseiller - chargé de clientèle « particuliers » et « entreprises », dans le domaine de l’assurance et la gestion de patrimoine et dans celui des produits et services financiers, tant pour les établissements de crédit que pour les entreprises d’assurance. Il est apte à commercialiser les produits et services financiers et d’assurance d’un établissement financier. Il a des compétences commerciales (interpréter une typologie de clientèle, établir un plan de prospection, définir un argumentaire en adéquation avec la politique commerciale), juridiques et fiscales (droit du crédit et des sûretés, fiscalité personnelle et professionnelle, droit matrimonial et successoral), financières (produits et services de placement, de crédit et de financement, analyse financière) et en assurance (IARD, assurance des personnes, gestion patrimoniale). Il maîtrise le marketing transactionnel et relationnel : il est capable de fonder la transaction sur une relation de confiance permettant de fidéliser la clientèle, le coût d’attraction d’un nouveau client étant supérieur à la fidélisation d’un client actuel.

Compétences attestées

Principales compétences acquises : - Commercialiser les produits et services financiers et d’assurance d’un établissement financier, - Développer et gérer un portefeuille de clients particuliers et professionnels, - Interpréter une typologie de clientèle, - Établir un plan de prospection, - Définir un argumentaire en adéquation avec la politique commerciale, - Manier les aspects juridiques et fiscaux : droit du crédit et des sûretés, fiscalité personnelle et professionnelle, droit matrimonial et successoral…, - Utiliser les produits financiers : produits et services de placement, de crédit, de financement, - Effectuer une analyse financière, - Différencier les produits d’assurance : IARD (Incendie, Accidents, Risques Divers), assurance des personnes et gestion patrimoniale, - Gérer le marketing transactionnel (techniques de ventes et le marketing produit), - Employer le marketing relationnel (actions marketing visant a établir une relation continue, renforcée et enrichie avec le consommateur afin de le fidéliser), - Conduire un entretien de conseil et de vente en discernant et en analysant les besoins d’un client, - Conclure une vente et en assurer le suivi, - Proposer des produits bancaires et d’assurances en fonction des besoins des clients, - Prospecter, développer et suivre un portefeuille de clients, - Assurer la négociation des produits de la bancassurance  auprès d’une clientèle diversifiée, - Assurer la gestion administrative et opérationnelle des dossiers,     - Utiliser les sources d'information fournies par les organismes financiers et bancaires.

Voies d'accès

• Après un parcours de formation continue
• En contrat d’apprentissage
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• Par expérience
• Par candidature individuelle
• En contrat de professionnalisation

Emplois accessibles

Type d'emplois accessibles : L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein de bureaux ou de plates-formes téléphoniques de mutuelles, de compagnies d'assurances, de cabinets de courtage,  d'agences bancaires, de bureaux de poste, d'organismes de crédits, en contact avec les clients. L'activité peut impliquer des déplacements (en clientèle, ...). Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, PME/PMI, ...), le type de structure (mutuelles, assurances, ...) et le type de risque (simple ou complexe). Ces activités peuvent s'exercer le samedi. Attaché/conseiller de clientèle Attaché/conseiller commercial Conseiller en gestion de patrimoine financier Contrôleur de gestion Chargé d’affaires

Secteurs d'activité

Secteurs d'activités : Q – Banque et assurances R - Commerce L – Gestion, administration des entreprises

Réglementations

• Certification professionnelle des Marchés Financiers (AMF)
• Valide des connaissances minimales de l'environnement réglementaire, déontologique et technique dont doivent désormais justifier les professionnels des activités de marché placés sous l'autorité d'un prestataire de services d'investissement (PSI) Entrée en vigueur le 1er juillet 2010. La certification de l'examen par l'AMF est notifiée pour deux ans renouvelables.
• Il concerne les jeunes diplômés et les professionnels expérimentés recrutés à partir du 1er juillet 2010 au sein d'un PSI en qualité de vendeur, gérant, responsable de la compensation d'instruments financiers, responsable du post-marché, compensateur d'instruments financiers, analyste financier, négociateur d'instruments financiers, responsable de la conformité et du contrôle interne (RCCI), responsable de la conformité pour les services d'investissement (RCSI).

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP5458

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

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Date d'effet

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Fin d'enregistrement

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