Chargé de clientèle dans les métiers de la gestion des patrimoines

Présentation

• Le responsable de clientèle dans les métiers de la gestion des patrimoines exerce ses activités dans trois domaines : technique (juridique) - commercial (vente) - managérial (animation/gestion) Il est amené à réaliser les tâches relatives à ces activités :
• Activité technique juridique - Intègre dans une gestion de patrimoine les nouveautés d'une loi de finances - Met en oeuvre une méthodologie d'analyse de situations patrimoniales pour en faire ressortir les principaux points - Analyse les caractéristiques d'un contrat d'assurance et le postionne par rapport au besoin du client et à la concurrence.
• Activité commerciale/vente - Présente les nouveautés d'une loi de finances en terme d'opportunités ou de menaces - Met en oeuvre un processus de vente et tout particulièrement l'étape essentielle de la découverte des besoins - Conclut la négociation par une proposition adaptée aux besoins
• Activité managériale - Gère les personnels d'une unité (agence, bureau) sur le plan commercial et administratif - Anime son équipe pour d'atteindre les objectifs fixés - Met en oeuvre les actions nécessaires à la fidélisation de la clientèle existante et à l'arrivée de nouveaux prospects - Mesure et contrôle la rentabilité des actions menées

Compétences attestées

• La certification atteste que le titulaire possède les compétences techniques et professionnelles liées à la gestion du patrimoine : - Les connaissances juridiques appliqués aux produits de la banque et de l'assurance (des biens et des personnes) sont maîtrisées. - La maîtrise des méthodologies de vente permet de réaliser les ventes adaptées au prospect : conseil avisé, explication adaptée, vente réalisable techinquement - Les opérations commerciales impliquant plusieurs outils de communication sont concues et réalisées : courriers - téléphone - outils informatiques - Les supports d'appui à la vente sont fiables. - Le contrôle des résultats d'une action commerciale est effectué et la remédiation aux échecs est adaptée.
• D'autre part, la certification atteste les aptitudes et les capacités liées à une communication aisée et adaptée au secteur professionnel. - Couduite d'une conversation de nature générale avec son prospect, sur les thèmes de : l'économie, du droit, de l'évolution de la société et des besoins financiers qui s'y rattachent. - Présentation à une équipe des actions à conduire par rapport à la politique commerciale de l'entreprise - Mobilisation de l'équipe vers l'optimisation des résultats - Présentation à la hiérarchie des caractéristiques d'un marché et définition des orientations et des moyens nécessaires à sa conquête.

Voies d'accès

• Après un parcours de formation continue
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• En contrat de professionnalisation
• Par expérience

Emplois accessibles

Conseiller en assurance Chargé de clientèle Gestionnaire de clientèle de particuliers Gestionnaire de clientèle patrimoniale

Secteurs d'activité

Assurances L'emploi s'exerce chez un agent général d'assurances ou dans l'équipe de vente d'une compagnie. Banques L'emploi s'exerce dans un organisme bancaire (banques, réseaux mutualistes, banque postale, autre...).

Réglementations

A compléter (Reprise)

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP5560

Type d'enregistrement

Enregistrement sur demande

Date de décision

—

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

24/01/2013