Chargé d'affaires en banque et assurance

Présentation

Les activités du Chargé d’affaires Banque et Assurance l’amènent à conduire : - des missions de conseil, - des missions commerciales - et des missions techniques (montage technique et administratif des dossiers), dans le domaine de la BANCASSURANCE, auprès des particuliers et des professionnels. Il assure le développement commercial de l’activité : il prospecte, informe, conseille, négocie et vend des PRODUITS ET SERVICES DE BANCASSURANCE (crédits, épargne, prévoyance, assurance, gestion patrimoniale, gestion de portefeuilles boursiers…), auprès d’une clientèle de particuliers et/ou de professionnels. Ses aptitudes lui permettent d’analyser la situation financière de la clientèle, mesurer les risques, proposer des solutions de financement et d’assurance adaptées à la situation patrimoniale et fiscale des personnes et des sociétés. Selon la taille et l’organisation de la structure, le Chargé d’affaires pilote des projets (actions promotionnelles…), en mobilisant les ressources techniques et humaines nécessaires. Dans ce cadre-là il peut être amené à superviser des collaborateurs et piloter des projets, dont il est le référent. Les titulaires de cette certification (niveau II) doivent évoluer à moyen terme vers des missions d’encadrement, en fonction de leur trajectoire, de leurs aptitudes managériales et organisationnelles, et des possibilités d’emploi.

Compétences attestées

Compétences ou capacités attestées : La certification délivrée valide pour le titulaire - le fonctionnement  de la profession bancaire et de l’assurance - Les interventions sur l’environnement juridique - La vente des produits de la banque et de l’assurance, leur fonctionnement, leurs spécificités - L'utilisation des outils et méthodes de l’audit financier et patrimonial - La mise en place des techniques de commercialisation - La capacité à piloter un projet, au sein d’une équipe. - la fidélisation de son portefeuille de clients et la prospection de nouveaux marchés pour contribuer au développement de l’enseigne  - L'analyse de la situation patrimoniale, fiscale et familiale de ses clients, à l’appui des outils informatiques  - Le pilotage des projets commerciaux qui mobilisent des moyens techniques et humains diversifiés

Voies d'accès

• En contrat de professionnalisation
• Par candidature individuelle
• Par expérience
• Après un parcours de formation continue
• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant

Emplois accessibles

- Chargé de Clientèle Banque et Assurance « particuliers », « professionnels », « chargé d’affaires entreprises », chargé de clientèle IARD professionnels, chargé de clientèle en banque, prévoyance et épargne - Chargé d’affaires en Société de Courtage - Chargé d’affaires auprès d’un Agent Général en Assurance - Conseiller en assurance et épargne

Secteurs d'activité

- Banques, Agences bancaires (Enseignes INTERNATIONALES, NATIONALES ou LOCALES) - Compagnies et cabinets d’assurance, Sociétés de courtage, ou Agents généraux, - Structures intégrant un service financier (promoteur en immobilier, auditeurs…) - Sociétés de gestion de patrimoine

Réglementations

• Le COURTIER EN ASSURANCE (à l’appui de la Nouvelle Réglementation applicable au 1/2/07) : Activité règlementée principalement par le code V du Code des assurances - Enregistrement au registre du commerce et des sociétés - Obligation de souscrire une garantie financière pour couvrir les fonds confiés - Obligation d’assurance en responsabilité civile professionnelle (art .L512-7) - Conditions d’honorabilité à respecter - Immatriculation sur le registre de l’intermédiation en assurance obligatoire (registre ORIAS) pour tous les courtiers (art.L512-1) à compter du 1/2/07.
• L’AGENT GENERAL D’ASSURANCE : Il engage la responsabilité des compagnies pour lesquelles il exerce au titre de l’article 1384 du Code civil. Cadre d’activité : profession libérale. Pour accéder à la capacité professionnelle, obligation de satisfaire : - soit à un stage de formation (600h) dans une compagnie, une agence ou un cabinet de courtage. - soit un diplôme de nature juridique, économique ou commerciale - soit un diplôme professionnel de l’assurance - soit 2 années de fonction technique ou commerciale dans une compagnie, une agence ou un cabinet de courtage. Immatriculation sur le registre de l’intermédiation en assurance obligatoire pour tous les intermédiaires d’assurance (registre ORIAS) à compter du 1/2/07.

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP6078

Type d'enregistrement

Enregistrement sur demande

Date de décision

—

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

29/11/2018